FIN-2012-G004 Este documento fornece orientação interpretando os requisitos da Lei de
gilo Bancário ("BSA") regulamentos1 como eles se aplicam às indústrias ❤️ de cassino e
e de cartão nos Estados Unidos. FinCEN adicionalmente publicado perguntas frequentes
a cassinos e clubes de cartas como FIN ❤️ -2007- G005 em 1win bonus casino 14 de novembro de 2007 e FIN
--- 2009-- g004, em 1win bonus casino 30 de setembro de 2009. ❤️ Casinos, clubes e cartões podem
ar a confiar
Seção A: 31 CFR 1010.100 Casino e definições de clube de cartão Pergunta
: ❤️ São dois licenciados separadamente, mas de propriedade conjunta operações de jogos
bais, um dos quais é um salão de bingo e ❤️ outro oferecendo jogos de cassino, ambos
os como cassinos sob os regulamentos BSA? Resposta 1: Se um governo tribal emitir duas
icenças ❤️ separadas, uma para uma operação de jogo trivial que oferece apenas bindo
ional, e uma de uma operacionalidade tritribal
A propriedade conjunta ❤️ não é relevante
ra a determinação. Veja FIN-2007-G005 (14 de novembro de 2007), Pergunta e Resposta 2,
obre o tratamento do bingo. ❤️ Pergunta 2: Um cassino ou um clube de cartão que em 1win bonus casino
heiro cheques é considerado um negócio de serviços de ❤️ dinheiro ("MSB")? Resposta 2:
Um casino ou clube cartão devidamente licenciado ou autorizado a fazer negócios como
1 milhão, como ❤️ o valor bruto de um jogo, é um cassino e um cartão de
Um casino ou um
ube de cartão não é ❤️ obrigado a cumprir com as regras específicas dos MSBs.3 Seção B: 31
C.F.R. 1021.311(a) - (c) e 1021.513 Requisitos de ❤️ Relato de Transação de Moedas
a 3: Um cassino pode cumprir os requisitos de relatórios de transações de moeda usando
m sistema ❤️ de informações de identificação de chips?
3: FinCEN está ciente de que alguns
cassinos usam um sistema chamado "dois-strike" (ou possivelmente um ❤️ Sistema
projetado) para obter informações de identificação de clientes relacionadas a
s de moeda reportáveis envolvendo compras de vários chips durante ❤️ um dia de jogo. Em
} vez de obter informação diretamente de um cliente durante uma transação, o cassino
ende de computador ❤️ ou outros registros internos pré-existentes para identificar
es e obter as informações identificativas (por exemplo, Número de
endereço) necessário
ara completar um relatório ❤️ de transação de moeda. Se as informações de identificação
essárias estiverem ausentes ou incompletas, o cassino registrará um informe incompleto
inserirá ❤️ o nome do cliente em 1win bonus casino um banco de dados informatizado. Quando o mesmo
nte retornar ao cassino em 1win bonus casino outro ❤️ dia de jogo e comprar R$ 5.000 ou mais em 1win bonus casino
ps com moeda, ele verificará uma base de banco computadorizada ❤️ para determinar se um
ato incompleto foi arquivado anteriormente. O cassino solicitará ao cliente qualquer
ormação
Informações de identificação omitidas. Se o cliente ❤️ se recusar a fornecer as
ormações e o consumidor comprar fichas por menos de R$ 10.000, o cassino aguardará até
ue a ❤️ atividade monetária do cliente exceda R R$ 10.000. Nesse ponto, ele solicitará
mente informações de identidade. Caso o Cliente se recuse ❤️ a prestar as informacoes,
o o freguês é banido de mais buy-ins de dinheiro ate que as infos sejam produzidas ou
é ❤️ o vencimento de seis
de dois relatórios de transações de moeda incompleta. O casino
m conhecimento de que o mesmo cliente realizou ❤️ transações em 1win bonus casino valores agregados a
is de R$ 10.000 durante um único dia de jogo. Um casino dispõe de 15 ❤️ dias de jogos para
apresentar um relatório completo. Se um casino tiver uma oportunidade razoável de obter
informações de identificação de um ❤️ cliente, mas em 1win bonus casino vez disso depender de
s imprecisas ou incompletas em 1win bonus casino registos internos pré-existentes, o casino não
iu os ❤️ regulamentos.Pergunta
Resposta 4: Os regulamentos que implementam o BSA exigem
os clubes de cartão criem e retenham registros de todas as ❤️ transações de moeda pelos
ientes, incluindo registros na forma de registros da transação de moedas e registros
tiplos da operação de câmbio.4 ❤️ Este requisito se aplica aos clubes do cartão que
m a prática de apostas Kum KuM e bancos.5 Em 1win bonus casino apostas ❤️ de Kuem Kumo, as apostas são
ivididas em 1win bonus casino uma proporção ou divididas uniformemente entre
indivíduos em 1win bonus casino uma
arceria, e ganhos ou ❤️ perdas são divididos entre os indivíduos. Um indivíduo colocando
a aposta Kum KuM deve trocar moeda por fichas com um revendedor ❤️ de clube de cartão ou
rredor de chip antes de uma apostas Ku m Kun Kuem é aceita. Os regulamentos exigem ❤️ que
m clube cartão para arquivar um relatório de transação de moeda para cada transação em
k0} moeda envolvendo dinheiro em 1win bonus casino ❤️ ou dinheiro de mais de R R$ 10.000.6 Um
s comprando ficha com moeda está realizando uma transação
Um indivíduo que coloca ❤️ uma
osta Kum KuM coloca a aposta em 1win bonus casino nome de cada indivíduo na parceria. Os clubes de
rtão devem ter procedimentos ❤️ baseados no risco para identificar as apostas Kun Ku m e
indivíduos envolvidos nas apostas. Pergunta 5: Um cassino pode ❤️ confiar em 1win bonus casino um ITIN
como meio de verificar a identidade? Resposta 5: Não. O Internal Revenue Service
emite um
Número de ❤️ Identificação do Contribuinte Individual ("ITIN")7 para indivíduos
ara uso como número de processamento de impostos. O IRS emite ITINs para cidadãos
geiros ❤️ e outros (ex estrangeiros residentes e não residentes) que têm requisitos
s de relatório ou arquivamento de imposto e que não ❤️ se qualificam para números de
nça Social. Os regulamentos exigem que cassinos e clubes de cartão verifiquem as
ades desses indivíduos examinando ❤️ um passaporte, cartão de identificação alienígena ou
utro documento oficial não
Os cassinos não devem confiar em 1win bonus casino ITINs para verificar
entidade ou ❤️ responder a itens em 1win bonus casino um relatório de transação de moeda que elicite
ormações sobre verificação de identidade, já que os ❤️ candidatos a ITtin não são
a fornecer documentos de identificação. Pergunta 6: Quais transações estão isentas dos
requisitos de relatórios de ❤️ transações de moedas? Resposta 6: Um cassino não é obrigado
a relatar transações em 1win bonus casino moeda com: Certos bancos domésticos; 9 ❤️ ou ou revendedores
m 1win bonus casino caixas de câmbio ou cheque, desde que
As transações são realizadas de acordo com
um acordo contratual ou ❤️ outro acordo que abrange os serviços financeiros descritos em
0} 31 C.F.R. 1021.311 (a)(8), (b) (7) e ( b) (8). ❤️ Além disso, um cassino não é
a relatar as seguintes transações: Cash-ins na medida em 1win bonus casino que a mesma moeda ❤️ física
foi apostada anteriormente em 1win bonus casino um jogo de dinheiro no mesmo jogo sem sair da mesa;
9 Bills inseridos em 1win bonus casino ❤️ dispositivos de jogos
C.F.R. 1021.313); Cash outs ganhos em
k0} um jogo de dinheiro, na medida em 1win bonus casino que é a ❤️ mesma moeda física apostada; ou
ots de máquinas caça-níqueis ou terminais de loteria de
1win bonus casino
. Pergunta 7: Um cassino
e subtrair transações ❤️ de saque de transações em 1win bonus casino dinheiro ao agregar várias
es? Resposta 7: As transações R. Cash-in e saque devem ser ❤️ agregadas separadamente e
devem serem compensadas individualmente umas contra as outras.
Os valores devem ser
eridos separadamente no relatório de transação de ❤️ moeda. Seção C: 31 CFR 1021.320
sitos de Relatórios de Transações Suspeitas Pergunta 8: É necessário um cassino para
atar transações ❤️ suspeitas realizadas através de máquinas caça-níqueis ou terminais de
teria de
1win bonus casino
? Resposta 8: Sim. As transações realizadas por meio de ❤️ caça caça slots ou
terminal de video loteria são transações "conduzidas ou tentadas por, em 1win bonus casino ou
" de um casino para ❤️ fins
relatórios de transações de arquivos de moeda não são isenções
da exigência de relatar transações suspeitas.11 Um cassino é necessário para
❤️ controles internos baseados em 1win bonus casino risco para garantir o cumprimento da obrigação de
enunciar transações suspeitos. controles baseados no risco internos12 ❤️ podem incluir
edimentos para o uso de sistemas automatizados de monitoramento de slots,13 incluindo
arquivo validador de conta de dispositivo de ❤️ jogo,14 e sistemas de vigilância para
tificar clientes que realizam atividades suspeitas através de máquinas caça-níqueis.
Os
terminais de loteria e
1win bonus casino
. Pergunta ❤️ 9: É necessário um cassino usar relatórios de
ate de quiosque ou bilhete de slot para detectar atividades suspeitas? Resposta 9: ❤️ Um
ssino é necessário para estabelecer controles internos baseados em 1win bonus casino risco para
tir o cumprimento da exigência de relatar transações suspeitas, ❤️ incluindo procedimentos
para usar todas as informações disponíveis e procedimentos de uso de sistemas
dos de processamento de dados. Muitos cassinos oferecem ❤️ máquinas de Quiosque
nais para clientes, conectadas a um gateway ou quiosque.
servidor, que pode executar
variedade de transações financeiras, como resgatar ❤️ slot machine ou bilhetes de loteria
de
1win bonus casino
por moeda, trocar moeda dos EUA por moedas dos Estados Unidos (ou seja, ❤️ quebrar
contas ou papel), resgatar pontos de slots de jogadores e iniciar transferências
icas dos fundos para ou de uma conta de ❤️ apostas. Enquanto os bilhetes entram / saem
TO") resgatados em 1win bonus casino quiosques ou terminais não contêm o nome de um cliente ❤️ ou
er número de máquina de conta, o número
O terminal de loteria de
1win bonus casino
que o emitiu, bem
como um número de ❤️ validação de 18 dígitos e um código de barras exclusivo que pode ser
sado para identificar um cliente.15 Embora os clientes ❤️ estejam limitados a resgatar
etes geralmente avaliados em 1win bonus casino não mais de R$3.000, um consumidor pode realizar uma
érie de resgates de ❤️ bilhetes em 1win bonus casino valores inferiores a R R$3.000 no mesmo quiosque,
u em 1win bonus casino dois quiosques localizados próximos um do outro, ❤️ durante um curto período de
empo (geralmente em 1win bonus casino vários minutos)
Além disso, os clientes podem alimentar contas
em 1win bonus casino validadores de várias ❤️ máquinas caça-níqueis, não fazer apostas ou uma única
ena aposta, imprimir bilhetes TITO e descontar em 1win bonus casino um quiosque de resgate ❤️ de slots,
sem interação humana. Ambas as vulnerabilidades acima são de cassino. Para fins de
órios de transações suspeitas, cassinos devem observar ❤️ que o requisito de relatório
ém se aplica a "padrões de operações" que são suspeitos e agregados a R$ 5.000.
monitoramento ❤️ de atividades suspeitas, deve considerar e usar, como praticável, as
rmações transacionais em 1win bonus casino detalhes de resgate de bilhetes de quiosque-slot ❤️ de
e relatórios 17 para fins de relatar atividades suspeitos. Pergunta 10: O que um
ou clube de cartão deve fazer ❤️ quando recebe uma intimação para um relatório de
e suspeita? Resposta 10. Se um casino ou um clube do cartão é ❤️ servido com uma
o que exija a divulgação de um relato de actividade suspeita ou o fato
Um casino ou
e de cartão ❤️ deve notificar imediatamente o Gabinete de Conselheiro Chefe do FinCEN no
03) 905-3590. Seção D: 31 C.F.R. 1021.410 Requisitos de ❤️ manutenção de registros do
ino Pergunta 11: As contas de apostas estão sujeitas aos mesmos requisitos de registro
ue as contas em ❤️ 1win bonus casino dinheiro? Resposta 11: Sim.
bilhetes vencedores em 1win bonus casino apostas de
apostas em 1win bonus casino livros de corrida / apostas esportivas, contas de ❤️ aposta de pool de
s de corridas, transferência de fundos entre contas em 1win bonus casino dinheiro da frente e contas
apostas, e retirar ❤️ fundos de contas apostando na forma de cheques de cassino, moeda,
nsmissões eletrônicas, créditos para um cartão de débito pessoal, ou ❤️ como retiradas
ituração para financiar apostas ou apostas sobre eventos. Contas de compra funcionam de
forma semelhante às contas da parte dianteira ❤️ e, portanto, estão
Resposta 12: Um
" é um termo de arte para um grupo de jogadores que viajam juntos para fins ❤️ de jogo. Um
representante do junkete é a pessoa responsável pela organização do grupo. Os membros
Junkeet são frequentemente conhecidos e ❤️ classificados como jogadores e devem
de um determinado nível de atividade de jogos de azar. Normalmente, o representante de
junket enviará ❤️ um representante da juncket.
transmissão eletrônica de fundos para um
co que mantém uma conta para cassino ou possivelmente para transmissor de ❤️ dinheiro
izado nas instalações de um cassino, em 1win bonus casino um valor igual ao total de recursos que os
membros do junket pretendem ❤️ apostar. Os fundos serão mantidos em 1win bonus casino uma Conta de
iro Permanente em 1win bonus casino cassino até que o juncket chegue. Requisitos ❤️ de manutenção de
istros em 1win bonus casino 31 CFR 1021.410 (a) afirmam que "onde [um] depósito [ou] conta está em
k0} nome ❤️ das pessoas,
A disposição exige que os cassinos verifiquem a identidade no
nto em 1win bonus casino que o depósito é feito ou a ❤️ conta aberta. Se um cassino permite que membros
de um junket realizem apostas ou outras transações através da conta de dinheiro ❤️ da
e, a Conta "está em 1win bonus casino nome de duas ou mais pessoas", e cada membro do juncket tem um
"interesse financeiro" ❤️ na conta.19 Quando uma pessoa é um não residente,
Além disso,
ndo um representante de junket envia fundos para um cassino através ❤️ de uma
internacional de fundos, os requisitos de identificação do cliente se aplicam a
r valor monetário.22 Os cassinos são obrigados ❤️ a implementar procedimentos baseados em
k0} risco para garantir o cumprimento da exigência de relatar transações suspeitas,
uindo procedimentos para usar "todas ❤️ as informações disponíveis para determinar a
ncia de qualquer transação suspeita".22
Um cassino é obrigado a implementar
s para identificar o representante do ❤️ junket e cada membro do lixo, obter outras
ções sobre esses indivíduos e realizar a devida diligência, para contas de dinheiro ❤️ da
rente. Pergunta 13: Como um cassino deve tratar jackpots de máquinas caça-níqueis ou
minais de loteria de
1win bonus casino
quando os clientes ❤️ não têm identificação? Resposta 13:
ente, jackpot de slot machines ou terminal de Loteria de Vídeo são pagos em 1win bonus casino
Se um ❤️ cliente não tiver identificação válida, um cassino geralmente coloca um boleto de
pagamento e moeda em 1win bonus casino uma conta de custódia ❤️ na gaiola com instruções de que o
to não pode ser liberado para um consumidor até que a identificação seja fornecida. ❤️ Se
sso ocorrer, a transação deve ser tratada como um depósito de segurança. Pergunta 14:
al é o requisito de retenção de ❤️ registro para registros originais ou microfilmes sobre
atividade de jogo de um usuário? Resposta 14: Os cassinos são obrigados a ❤️ manter o
inal
Além disso, os regulamentos exigem que os cassinos mantenham registros exigidos
outras leis ou regulamentos federais, estaduais, locais ou ❤️ tribais25 que podem incluir
registros de transações de moeda e vários registros da transação (tanto computador
o manual), planilhas de moedas e ❤️ qualquer outro registro semelhante que um cassino
da para rastrear a atividade de câmbio dos seus clientes.
Além disso, um cassino ou
e ❤️ de cartão não pode excluir ou destruir registros de transações múltiplas de papel
es do final do período de retenção de ❤️ cinco anos). Um cassino nem clube do cartão pode
eter apenas uma planilha informatizada das informações que são digitadas por uma ❤️ gaiola
ou pelo funcionário do chão, uma vez que os registros em 1win bonus casino papel são documentos
nais das atividades de jogo do ❤️ cliente.26 Pergunta 15: É necessário um casino para
trar números de verificação para transações envolvendo cheques pessoais em
Sim. Um
o é exigido ❤️ sob 31 C.F.R. 1021.410(b)(9) para criar e manter uma lista de transações
volvendo cheques pessoais27 e outros instrumentos especificados, em ❤️ 1win bonus casino valores
de R$3.000 ou mais, independentemente de a moeda estar envolvida. A lista deve conter
todos os números de referência". ❤️ Um "número de verificação pessoal" é citado em 1win bonus casino 31
CFR > 1021.310 (b), um exemplo de pergunta é necessário
Resposta 16: ❤️ Sim. Um cassino é
brigado a incluir "todos os números de referência" em 1win bonus casino 1win bonus casino lista de transações.
ero da conta do ❤️ cassino" é citado em 1win bonus casino 31 C.F.R. 1021.410 (b)(9(ii) como exemplo de
um número de referências. Sob 31 CFR ❤️ > 1021.100 ( b), um " número da Conta do Cassino"
significa qualquer número e todos os valores da 1win bonus casino conta, ❤️ números da nossa
casinos usam um número mestre que se aplica a todas as contas, enquanto outros usam
ios números (ou ❤️ seja, um conjunto de números para contas de depósito e crédito e outro
onjunto para as conta de rating de jogadores ❤️ e contas do clube de slots). Se um casino
tribuir mais de um numero a um cliente, o casino deve registar ❤️ cada um dos números de
da transação. Por exemplo, se um cheque pessoal for depositado numa conta em 1win bonus casino
ro, deve ser ❤️ atribuído um jogador separado a uma
Pergunta 17: É necessário um casino
a registar transações em 1win bonus casino que instrumentos com valores faciais ❤️ de R$3.000 ou mais
o mantidos como garantia para uma extensão de crédito? Resposta 17. Sim. Um casino é
gido sob 31 ❤️ C.F.R. 1021.410(9) para criar e manter uma lista de cada transação entre
cassino e um cliente envolvendo valores de ❤️ face de US$ 3.000 ou superior.
Quando um
ente compra de volta o cheque do caixa ou cheque de negócios, ou quando ❤️ um cassino usa
check-cheque do caixas ou verificação de negócio para satisfazer os valores pendentes
ob a extensão de crédito, um ❤️ casino deve registrar a transação separadamente.29
18: É um Casino necessário para registrar transações em 1win bonus casino que os instrumentos com
lores ❤️ faciais de R$ 3.000 ou mais são emitidos?
Resposta 18: Sim. Enquanto muitas
ções entre um cassino e um cliente ocorrem em ❤️ 1win bonus casino uma gaiola, departamentos de
idade ou escritórios de cassino também podem receber bilhetes vencedores através do
eio de clientes (por exemplo, ❤️ TITO, Keno, Races e Sports) que um casino paga através de
instrumentos negociáveis enviados para clientes. (conhecido como "mail pays"). Além
o, ❤️ um Cassino pode receber instrumentos negociais para pagar linhas de crédito
através dos procedimentos de casino.
Se um departamento de contabilidade ❤️ recebe
entos de clientes de um cassino que são destinados a outras divisões corporativas ou
porações relacionadas (por exemplo, pagamentos de banquetes, ❤️ depósitos de vendas de
enções, cheques de entrada diversos), ou para um hotel, loja de presentes ou
que opera nas instalações ❤️ de
Pergunta 19: Um cassino é necessário para registrar
mentos negociáveis com valores faciais de R$ 3.000 ou mais que se originam ❤️ de
? Resposta 19. Sim. Se um cliente não conseguir resgatar um marcador, um cassino
rá o marcador.30 Um casino criará um ❤️ contra-cheque e incluirá no contra contra cheque o
nome do beneficiário e um número de cheque.31 O contracontra-controle é um instrumento
egável, ❤️ o contrarrescrito é o instrumento de
Para solicitar um marcador ou extensão de
rédito, um cliente inicialmente completa um pedido de créditos ❤️ de cassino. FinCEN vê a
onclusão do marcador como uma "transação entre o cassino e seu cliente envolvendo um
que bancário oficial". ❤️ Se o contra-cheque tiver um valor nominal de R$ 3.000 ou mais,
requisitos abaixo de 31 CFR 1021.410(b)(9) se ❤️ aplicariam à transação:
Um casino ou
be de cartão pode fornecer aos clientes cartões de informação que descrevam os
s? Resposta 20: Os ❤️ regulamentos que implementam o BSA não exigem ou proíbem casinos ou
lubes de cartões do fornecimento de cartas de informações aos ❤️ consumidores. Da mesma
ma, os regulamentos não requerem nem proíbe casinos nem clubes do cartão de postar
zes de dados em 1win bonus casino ❤️ suas gaiolas. No entanto, casinos e clubes devem evitar conduta
mo treinar clientes sobre como evitar o arquivamento de uma transação ❤️ de moeda)
O
rio), que poderia ser visto como auxiliar os clientes na estruturação de transações.32
ergunta 21: Como um cassino ou clube ❤️ de cartões recebe avisos sobre as próximas
ções do FinCEN sobre o cumprimento dos regulamentos? Resposta 21 : Para garantir que ❤️ um
clube do cassino é mantido a par das notícias, regras, avisos e outros desenvolvimentos
específicos da indústria de jogos, um casino ❤️ ou um card club pode assinar notificações
letrônicas do FINCEn. Através do serviço de assinatura
Os assinantes podem ter as
zações do FinCEN ❤️ enviadas imediatamente, diariamente, semanalmente ou mensalmente para
uas contas de e-mail ou para um dispositivo sem fio. Casinos e clubes de ❤️ cartão podem
inscrever
EN..
