FIN-2012.G004 Este documento fornece orientação interpretando os requisitos da Lei de
gilo Bancário ("BSA") regulamentos1 como eles se aplicam às indústrias 🍋 do casseino e
be, cartão nos Estados Unidos; FinCEN adicionalmente publicado perguntas frequentes
cassiinos ou clubes em apostas casa cartas comFin -2007-13 G015em 🍋 apostas casa 14de novembro a 2007 é
IN2009– g504, Em{K 0] 30 que setembro 2009. Casinoes & Clubes carta podem 🍋 continuar A
confiar na orienta Seção B: 31 CfR 1010/100 Sportinge definições mais
clubes de cartão
ergunta 1: Dois são licenciados separadamente, mas 🍋 as operações e jogos tribais é
edade conjunta. um dos quais foi o salão do bingo com outro oferecendo Jogos De
🍋 - ambos tratados como Casesinos sob os regulamento a da BSA? Resposta 2: Se uma
tribal emitir duas licença- separadas: 🍋 Uma para numa operaçãode jogo Trivial que
e apenas rendo tradicional ou outra Para Um JogoTriba não A propriedades compartilhada
ambém está 🍋 relevante par apostas casa determinação! Veja FIN-122007-2G005 (14 mais
novembro de
07), Pergunta e Resposta 2. sobre o tratamento do bingo: pergunta 2: 🍋 Um cassino ou um
ube com cartão que faz cheques em apostas casa dinheiro é considerado uma negócio-
de valor ("MSB")?res resposta 1: 🍋 Não! Ocasinosou Clube cartões devidamente licenciado/
utorizado a fazer negócios como USR$ 1 milhão -o não representa apostas casa receita anual),um
sseno E 🍋 num plano clubes Uma casaina Ou seu grupo para dia também está obrigado à
rcom as regras específicas dos MSBm".3 Seção 🍋 B : 31 CF (Re) 10211.30011(a). – "(c )
e
21.513 Requisitos de Relatório, Transações De Moeda a Pergunta 3: Um casseino 🍋 pode
ir os requisitos em apostas casa relatórios para transaçõesde moeda usando um sistema com "dois
ataques"para obter informações sobre compram por chip? 🍋 4 : FinCEN está naciente que
nscassiinos usam o sistemas chamado 'dos dois-strike", (ou possivelmente uma Sistema
ilarmente projetado) Para alcançar informação 🍋 da identificação dos clientes
à negociações DE unidade reportáveis envolvendo trocar do vários protocolo
de jogo. Em
apostas casa vez De obter informação 🍋 diretamente do um cliente durante uma transação, o
sino depende da computador ou outros registros internos pré-existentes para identificar
transações e fornecer 🍋 as informações identificativas (por exemplo: Númerode endereço)
cessáriopara completar seu relatório a operação com moeda
informatizado. Quando o mesmo
cliente retornar ao cassino 🍋 em apostas casa outro dia de jogo e comprar R$ 5.000 ou mais
m{K0)] chip, ele verificará uma basede banco computadorizada para 🍋 determinar se um
me incompleto foi arquivado anteriormente”. Ocassein solicitará do consumidor qualquer
nformação informações a identificação osmitidas? Seo clientesr recusando as 🍋 fornecer
Informaçõeselo consumidores adquirir fichaS por menos queRR$ 10.000), este Cassseno
ardara até Quea atividade da moeda no sócio
exceda RR$ 10.000. 🍋 Nesse ponto, ele
rá novamente informações identificadoras: Caso o usuário se recuse a prestar as
oes e então O freguês é banido 🍋 de mais buy-ins do dinheiro Ate que novas infos sejam
duzidas ou até um vencimentode De dois relatórios com transações em 🍋 apostas casa moeda
a? Um casino tem conhecimento disso porque este mesmo cliente realizou negociaçõesem
} valores agregados à + porrR$ 20.000 durante 🍋 1 único dia jogo! Umacasin dispõe da 15
ias os jogos para apresentar uma relatório
completo. Se um casino tiver uma
🍋 razoável de obter informações a identificaçãode num cliente, mas em apostas casa vez
depender das Informações imprecisas ou incompletaSem{ k 0] 🍋 registom internos
ntes e ocasin não cumpriu os regulamento?Pergunta Resposta 4: Os comissário da que
mentaram do BSA exigem para dos clubes 🍋 com cartão crie E retenham registros De todas as
transações por moeda pelos clientes - incluindo registrados na forma como registrar
🍋 transação mais moedas; registro múltiplos
da operação de câmbio.4 Este requisito se
ica aos clubes do cartão que oferecem a prática, apostas 🍋 Kum KM e bancário:5 Em apostas casa
} compra as De Kun Wu m - As probabilidadeS são divididas em{K 0); uma 🍋 proporção ou
ormemente distribuídas entre indivíduosem (" k0)] um parceria; E ganhosou perdas foram
ivididos dentre os indivíduo”. Um cidadão colocando Uma 🍋 votação Koram Tsu M deve trocar
moeda por fichadas com o negociantede clube para cartões / corredor- chip antes dele
escolhaes 🍋 Kon Ul me é aceito! Os regulamento também exigem
que um clube cartão para
uivar o relatório de transação, moeda é cada 🍋 transações em apostas casa moedas envolvendo
inheiro com{K 0] ou valor do mais. RR$ 10.000s6 Um compra individual da ficha contendo
oeda está 🍋 realizando uma operação ca O indivíduo quando coloca a aposta Kum KM põe
a Em apostas casa ; k0)); nome De Cada 🍋 indivíduos na parceria? Os clubesde cartões devem ter
cedimentos baseados no risco e identificar as probabilidadeS Kun Koma E os cidadãos
lvidos 🍋 nas jogada ). Pergunta 5: Uma casseino pode
confiar em apostas casa um ITIN como
o de verificar a identidade? Resposta 5: Não. 🍋 O Internal Revenue Service ("IRS") eite o
Número da Indentificação do Contribuinte Individual "ITin"),7 para indivíduos par uso
m número, processamentode impostos; 🍋 Do II RS Emit ICATINEs é cidadãos estrangeiros ou
tros (tanto estrangeiras residentes quanto não residente) que têm requisitos federais
r relatório/ 🍋 arquivamento DE imposto mas também se qualificam Para números De Seguro
ial! Os regulamentois exigem
cassinos e clubes de cartão verifiquem as 🍋 identidade,
s indivíduos examinando um passaporte ou cartões. identificação alienígenaou outro
ento oficial não expira Oscasseino Não devem confiar em apostas casa ITINS 🍋 para verificar
ersonalidade Ou responder a itens com{ k 0] uma relatório da transaçãode moeda que
te informações sobre verificação por segurança; 🍋 já porque os candidatos àIttin também
o obrigados A fornecer documentos identifica”. Pergunta 6: Quais transações estão
adas dos requisitos?
relatórios de 🍋 transações em apostas casa moedas? Resposta 6: Um cassino
é obrigado a relatar operações com apostas casa moeda que): Certos bancos domésticos; 🍋 9 ou/
endedores e{ k 0] caixa, o câmbio por cheque. desde quando As negociações são
De acordocom um Acordo contratualou 🍋 outro entendimento da abrange os serviços
os descritosem ("K0)); 31 CFR R
física foi apostada anteriormente em apostas casa um jogo
e dinheiro no 🍋 mesmo jogar sem sair da mesa; 19 Bills inseridom com{K 0); dispositivos,
ogos C.F-R: 1021/313) ; SaídaS do que ganha a 🍋 Em apostas casa (" kO] uma partida ou grana e na
edidaem [[ks0) não é A mesma moeda Física postaada"; Ou Jackpotes 🍋 das máquinas caça
ueis / terminaisde loteria para [sp|). Pergunta 7 : Um casseino pode subtrair
o saque por negociações até 🍋 stylei¬do ao segregar várias transação? Resposta7): As
ações R ( Cash -ine carregamento devem
ser agregadas separadamente e não devem serem
pensadoras individualmente 🍋 umas um contra Seção C: 31C.F-R, 1021/320 Requiesitos de
tórior De Transações Suspeitas Pergunta 8 : É necessário que o casseino 🍋 relate
s suspeitaS realizadas através das máquinas caça níqueis ou terminaisde loteria em apostas casa
apostas casa
? Resposta8): Sim! As transação desenvolvidas por meio 🍋 da caçador bimbamou terminal
se video sorteia são negociações "conduzida as / tentaadas pelo (em{k0); nem dentro" do
numcasin para fins DE31 🍋 B F R )>
102 relatórios de transações em apostas casa arquivos da moeda
não são isenções e exigência, relatar operações suspeitas.11 Um 🍋 casseino é necessário
ra estabelecer controlem internos baseadosem apostas casa riscopara garantir o cumprimento a
igação que DenunciaR transmissões suspeito ”. controla- internas 🍋 baseadas Em{ k 0]
s12 podem incluir procedimentos com os uso dos sistemas automatizadosde monitoramento
r "Slotes",13 incluindo um arquivo validador ou 🍋 conta do dispositivo se jogo;14e
mais vigilância sobre
identificar clientes que realizam atividades suspeitas através
máquinas caça-níqueis. Os terminais da loteria 🍋 e
apostas casa
, Pergunta 9: É necessário um
eino usar relatórios para resgate do quiosques ou bilhete a Slot em apostas casa detectar 🍋 ações
criminosam? Resposta 09 : Um Casesin é importante se estabelecer controle os internos
seadosem{k0] riscopara garantir o cumprimento na exigência por 🍋 relatar transações
to as”, incluindo procedimentos como uso todas das informações disponíveis -
ode usa
de sistemas automatizadosde processamento, dados. Muitos cassinos oferecem
nas 🍋 De Quiosque multifuncionais para clientes e conectadaS a um gateway ou quilosques)
ervidor - que pode executar uma variedade por transações 🍋 financeiras: como resgatar na
lot machineou bilhetees da loteria em apostas casa
apostas casa
por moeda), trocar moedas dos EUA com
coin do Estados Unidos 🍋 (e seja o quebrar contas/ papel ), recuperar pontos se "short”
jogadores E iniciar transferênciam eletrônicamente os fundos Para /De 🍋 Uma conta das
sta
Enquanto os bilhetes entram / saem ("TITO") resgatadodos em apostas casa quiosques ou
erminais não contêm o nome de um 🍋 cliente e qualquer número da máquina do cartão, conta.
O terminal a loteriade{sp| que ele emitiu - bem como uma código 🍋 para validação com 18
gitoS é Um Código De barras exclusivo pode ser usado Para identificar 1 clientes:15
ra dos consumidores estejam 🍋 limitadom A resgatar passer geralmente avaliado poremR$ k
; no mais até R$3.000), num consumidor podem realizar Uma série se resgatees- 🍋 tarifais
m
apostas casa valores inferiores a R$13.000 no mesmo quiosque, ou dois kioques localizados
imos uns dos outros. durante um curto período de 🍋 tempo (geralmente em{K 0); vários
os) e Além disso que os clientes podem alimentar contas com "" k0)] validadores das
as máquinas 🍋 caça-níqueteis para não fazer apostasou uma única pequena joga), imprimir
lhetem TITO da descontarem ‘ks9| outro pinosqude resgate por Slotes; sem 🍋 interação
a! Ambas as vulnerabilidade se acima são do casseino: Para fins De relatórios sobre
sações
suspeitas, casseinos devem observar que o requisito 🍋 de relatório também se
a "padrões e operações" não são suspeitom ou agregador até R$ 5.000. Assim como O
oramento das 🍋 atividades criminosaS), deve considerare usar (como praticável) as
ões transacionais em apostas casa detalhes do resgate dos bilhetees De quiosque-salot um
tede cartão 🍋 relatórios 17 para fins por relatando atividade investigado -
atividade
eita? Resposta 10. Se um casino ou uma clube do cartão for 🍋 servido com a Intimation
indo, divulgação de o relato da actividade suspeito e A extensão em apostas casa que essa
nuntação é apresentada 🍋 por alguma agênciade aplicação na leiou De supervisão
, Umcassinos/clube se plano não deve confirmar nem negar à existência no relatório; 🍋 Uma
passein pode Notificará imediatamente O Escritório DE AsSessoria pelo FinCENem{ k0));
03) 905-3590
Registro do Cassino Pergunta 11: As contas de apostas 🍋 estão sujeita, aos
smos requisitos para manutenção dos registros que as ganhar bilhete a em apostas casa
bilidade. DepostaS Em{K 0] livrosde corrida 🍋 / ofertar pool mais esportes/ conta com sua
e transferir fundos entre Contaem (" k0)) dinheiro da frente ou mãos mágica 🍋 também; E
tirar fundo das salas arriscando na forma como "cheques- casseino", moeda (
eletrônicam), créditos Para um cartão DE didébito 🍋 pessoal - Oucomo retiradaes
ção par financiar
apostas ou probabilidade, sobre eventos. Conta a de compra funcionam
omo forma semelhante às contas dinheiro 🍋 frontal e que portanto também estão sujeitos
mesmos requisitosde manutenção Resposta 12: Um "junket" é um termo em apostas casa arte 🍋 para
a grupo com jogadores viajam juntos par fins- jogo! Uma representante do junkete são A
pessoa responsável pela organização no 🍋 Grupo; Os membros o Junkest São frequentemente
nhecidos E classificados Como jogador mas devem participar por determinado nível da
idade dos jogos 🍋 De
azar. Normalmente, o representante de junket enviará um jogo para A
quipe e apostas: Transmissão eletrônica dos fundos em apostas casa uma 🍋 banco que mantém numa
ta do casseino ou possivelmente Para transmissorde dinheiro localizado nas instalações
a num CasSinos), com apostas casa seu valor 🍋 igual ao total De recursos ( os membros no Junke
tendem arriscar). Os fundo serão mantidodos Em{K 0); apostas casa Conta por 🍋 Dinheiro
(" k0)]cassseo até quando Ojuncket chegue! Requisiitos é manutenção/
(a) afirmam que "onde [um] depósito[ou conta está em apostas casa 🍋 nome de pessoas A
sição exige: os cassinos verifiquem a identidade no momentoem{ k 0); quando o
é feito ou as 🍋 contas aberta, Se umcasseino permite para membros da uma junket
apostar e outras transações através na Conta com dinheiro pela 🍋 frente",A Caixa 'está
apostas casa ("K0)| lugar das duas / mais pessoa" E cada membro do Juncket tem seu intereSe
anceiro' Na 🍋 forma
representante de junket envia fundos para um cassino através da uma
ansferência internacionalde fundo, os requisitos e identificação do cliente se 🍋 aplicam
qualquer valor monetário.22 Oscasseinos são obrigados A implementar procedimentos
dos em apostas casa risco que garantir o cumprimento na exigência por 🍋 relatar transações
speita ", incluindo processos sobre usar "todas as informações disponíveis com
ra ocorrência ou eventual transação suspeito".23 Um CasSin é 🍋 obrigado à
ocedimentos para identificar o representante do junket e cada membro nojunkete, obter
tras informações sobre esses indivíduos é realizar a 🍋 devida diligência. Para contas com
dinheiro da frente? Pergunta 13: Como um cassino deve tratar jackpotes em apostas casa máquinas
caça-níqueis ou terminaisde 🍋 loteria De
apostas casa
quando os clientes não têm identificação!
sposta 14; Normalmente jackerpo se "Slot machinESou terminal DE Loteria por Vídeo 🍋 são
godos Em{k0] moeda
geralmente coloca um recibo de pagamento e moeda em apostas casa uma
ta, custódia na gaiola com instruções De que 🍋 o depósito não pode ser liberado para
consumidor até caso a identificação seja fornecida. Se isso ocorrer -a transação deve
🍋 tratada como seu depósitosde segurança! Pergunta 14: Qual foi O requisito da Retenção
o registro Para registros originais ou microfilmes sobre 🍋 A atividade- jogo por 1
? Resposta (14): Os casseinos são obrigados à manter no originalou Além disso também os
regulamento...
exigem que 🍋 os cassinos mantenham registros exigido, por outras leis ou
gulamento. federais e estaduais - locaisou tribais25 não podem incluir registrados de
ansações 🍋 com moeda em apostas casa vários registro (computador é manual), planilha ade moedas
ra qualquer outro registrado semelhante no qual umcasseino confie 🍋 como rastrear A
ade do câmbio dos seus clientes3. Além disso: o CasSin/ clube se cartão também pode
uir nem destruir registrar 🍋 das várias operações Em apostas casa papel(antes ao final da
íodo retenção
de cinco anos). Um cassino nem clube pode reter apenas 🍋 uma planilha
matizada das informações que são digitadas por um gaiola ou pelo funcionário do chão,
ma vez e os registros em 🍋 apostas casa papéis São documentos originais da atividadesde jogo
no cliente.26 Pergunta 15: É necessário ocasinos para registrar números a verificação
ra transações 🍋 envolvendo cheques pessoais com{ k0)); valores faciais Sim! O Casin é
gado A criare manter apostas casa lista se operações envolvem "Cheque 🍋 pessoal27 também
trumentos especificados, em apostas casa valores faciais de R$3.000 ou mais.
nte se a moeda estar envolvida". A lista deve conter 🍋 "to todos os númerosde
. Um"número da verificação pessoal) é citadoem{ k 0] 31 C-F/R: 1021s410(b). (9 ) como
registro De 🍋 pergunta do ii), com número o registrado particular? Resposta 16 : Sim!
casseino está obrigado à incluir 'tosDOS e ngr' 🍋 Em apostas casa ""K0)); apostas casa Lista DE
; - Número Da conta nocassil
como exemplo de um número das referências. Sob 31 CFR 🍋 >
1,100 ( b), uma " números da Conta do Cassino" significa qualquer nome e todos os
s na apostas casa conta! Alguns 🍋 casinos usam o numero mestre que se aplica a todas as contas;
uanto outros usaram vários nomes(ou seja: 1 conjuntode n 🍋 para portas com depósitoe
to mas outro Conjunto Para avaliações dos jogadores ou finanças no clube em apostas casa
). Se numcasino atribuir 🍋 mais por Um á A determinado cliente - O Casin deve registara
da dois deles Número De
cada transação. Por exemplo, se 🍋 um cheque pessoal for
numa conta de dinheiro da frente e deve ser atribuído o jogador separado acada
Pergunta 17: 🍋 É necessário uma casino para registar transações em apostas casa que
ntos com valores faciaisde R$3.000 ou mais são mantidos como garantia 🍋 par Uma extensão
o crédito! Resposta (17). Sim; Umcasinos é exigido sob 31 CFRB
US$ 3.000 ou a exigência
mais ampla aplica. Quando 🍋 um cliente compra de volta o cheque do caixa e "Chequesde
cios,ou quando uma cassino usa os re Check no CaixaS/ 🍋 verificação em apostas casa negócio para
atisfazer dos valores pendentem sob apostas casa extensão ao crédito -um Casinos deve registrar
transação separadamente?29 Pergunta 🍋 18: É seu Casino necessário que registrado
es com apostas casa todos se instrumentos por valor faciais até RR$ 1.000 as + 🍋 são emitidodos
mo! Resposta 19 : Sim; Enquanto muitas negociações entre outro
cassino e um cliente
rem em apostas casa uma gaiola, departamentos de 🍋 contabilidade ou escritórios. Casseo
m podem receber bilhete a vencedores através do correio dos clientes (por exemplo:
KenO - Racer E 🍋 Sports) que numcasinos paga dentro com instrumentos negociáveis
para consumidores;(conhecido como "mail pay "). Além disso se o Cassino pode 🍋 recebendo
instrumento negociais Para pagar linhasde crédito pendentem pelo os procedimentos por
íno
instrumentos de clientes em apostas casa um cassino que são destinados 🍋 a outras divisões
porativa, ou corporações relacionadas (por exemplo: pagamentoesde banquete. depósitos e
vendas das convenções --cheques com entrada diversos), como para 🍋 uma hotel/ loja se
enteou restaurante não opera nas instalações d Pergunta 19 do Umcassein é necessário
registrar instrumento negociáveis por 🍋 valores faciais até R$ 3.000 o mais quando Se
ginam De marcadores? Resposta 20). Sim! Quando num cliente n conseguir resgatar
ador, 🍋 um cassino irá completar o marcandodor.30 Umcasinos criará uma contra-cheque e
luirá nocontra anti Cheques O nome do beneficiário com 🍋 1 número de aChek:31O Contra
k é outro instrumento negável;o até controle será seu Anti -fação para os Para
algum marcouer 🍋 ou extensãode crédito em apostas casa determinado cliente inicialmente completa
primeiro pedido por credito pelo Cassein ( FinCEN vêa conclusão ao marcarar 🍋 como Uma
ansação entre este passino que apostas casa clientes envolvendo num repercu bancário oficial”."
e ele não
tiver um valor nominal de R$ 🍋 3.000 ou mais, os requisitos abaixo a 31 CFR
.410(b)[9" se aplicariam à transação: Um casinoou clube do cartão pode fornecer 🍋 aos
ntes cartões com informação que exscrevam seus atributos? Resposta 20): Os
e implementam o BSA não exigem nem proíberam Casinos/ 🍋 clubesde cartas oferecer planos
ara dos cliente; Da mesma forma como nos regimentois Não requerem Nem impedecasinas sem
Clubes plano De postar 🍋 cartazes em apostas casa informações Em apostas casa suas gaiola ). No
to é
casinos e clubes cartões devem evitar conduta (como treinar clientes 🍋 sobre como
venir o arquivamento de uma transação com moeda) Relatório), que poderia ser visto para
auxiliar os consumidores na estruturação das 🍋 transações.32 Pergunta 21: Como umcassino
u clube do cartão recebe aviso, Sobre as próximas atualizações no FinCEN em apostas casa seu
primento dos 🍋 regulamento? Resposta21 : Para garantir a nenhum Clube da Cassein é
a par dessas notícias por regras
de jogos, um casino ou 🍋 uma card club pode assinar
icações eletrônicas do FINCEn. Através o serviço para assinatura pelo Os assinantes
m ter as Atualizações ao 🍋 FinCEN enviadam imediatamente e diariamente a semanalmenteou
nsald em apostas casa suas contas por E-mail/para Um dispositivo sem fio: Casinoes com clubesde
cartão 🍋 poderão se inscrever
diretamente em:http://servicedelivery/size
.html?codesUSFINCEN
