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FIN-2012.G004 Este documento fornece orientação interpretando os requisitos da Lei de

gilo Bancário ("BSA") regulamentos1 como eles se aplicam às indústrias 🧲 do casseino e

be, cartão nos Estados Unidos; FinCEN adicionalmente publicado perguntas frequentes

cassiinos ou clubes em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro cartas comFin -2007-13 G015em 🧲 14de novembro a 2007e FCINE

09/– g504, Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro 30 De setembro 2009. Casinoes), Clubes E cartões podem continuar A

onfiar 🧲 Seção B: 31 CfR 10101.100 Funchal é definições por Clube o plano

Pergunta 1: São

dois licenciados separadamente, mas de propriedade conjunta 🧲 operações e jogos tribais.

m dos quais é o salão do bingo enquanto outro oferecendo Jogos De casseino - ambos

dos como 🧲 Casesinos sob os regulamento da BSA? Resposta 2: Se uma governo tribal emitir

uas licença a separadas: Uma para casas de apostas esportivas com bonus de cadastro operaçãode 🧲 jogotrivial que oferece apenas rendo

adicional;e outra com numa operacionalidade TriTriba A propriedades combinada não está

elevante Paraa determinação! Veja FIN-2007-2G005 (14 🧲 DE novembro se

2007), Pergunta e

sposta 2. sobre o tratamento do bingo: pergunta 2: Um cassino ou um clube de cartão 🧲 que

em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro dinheiro cheques é considerado uma negócio com serviços a moeda ("MSB")?res

osta 1: Não! Ocasinosou clubes cartões devidamente licenciado/ 🧲 autorizado A fazer

os como R$ 1 milhão),comoo valor bruto por num jogo; É seu Cassein masum planode Uma

na Ou outro 🧲 Clube De vez não está obrigado à cumprircom as regras específicas dos

3 Seção B - 31 C-F (R) 1021 3.30011(a). 🧲 – “c"e10 211.512

Requisitos deRelato a

De Moeda. Pergunta 3: Um casseino pode cumprir os requisitos, relatórios e

moeda usando um 🧲 sistema com informações em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro identificação dos chip?3 : FinCEN está

naciente que alguns Casesinos usam o sistemas chamado "dois-strike" (ou 🧲 possivelmente

a Sistema similarmente projetado) para obter informação sobre identidade entre clientes

relacionadas à negociações da unidade reportáveis envolvendo compram do vários

S 🧲 durante 1 dia ou jogo

informação diretamente de um cliente durante uma transação, o

ssino depende do computador ou outros registros internos 🧲 pré-existentes para

transações e obter as informações identificativas (por exemplo. Númerode endereço)

ssáriopara completar num relatório a operação da moeda; Se 🧲 As Informações De

ão necessárias estiverem ausentemou incompletaS - Ocassein registrará Um informe

eto que inserirrá os nome dos clientes em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro 🧲 outro banco dados informatizado

cliente

retornar ao cassino em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro outro dia de jogo e comprar R$ 5.000 ou mais Em 🧲 casas de apostas esportivas com bonus de cadastro chip,

om moeda. ele verificará uma basede banco computadorizada para determinar se um relato

ncompleto foi arquivado anteriormente; Ocassein solicitará do 🧲 consumidor qualquer

ação Informações a identificação omitidas: Seo clientesr recusam A fornecer as

ese os consumidores adquirir ficha- por menos atéR R$ 🧲 10.000), este CasSinosaguarda

até que da atividade monetária no sócio exceda Re C# 1.000

solicitará novamente

ões de identidade. Caso o Cliente se 🧲 recuse a prestar as informacoes, então ele freguês

é banido em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro mais buy-ins do dinheiro Ate que novas infos sejam 🧲 produzidas ou até O

vencimentode seis dos dois relatórios com transações da moeda incompleta”. Um casino

conhecimento De Que um mesmo 🧲 cliente realizou negociações e valores agregados à + por

$ 10.000 durante 1 único dia jogo? Umacasin dispõe apenas 15 🧲 dias os jogos para

tar uma relatório completo! Se num Casinos tiver essa

oportunidade razoável de obter

ormações a identificaçãode um cliente, mas 🧲 em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro vez disso depender das Informações

precisas ou incompletaS nos registom internos pré-existentes. o casino não cumpriu os

gulamento?Pergunta Resposta 4: 🧲 Os regulamentais que implementaram do BSA exigem e dos

ubes com cartão criem E retenham registros da todas as transações por 🧲 moeda pelos

es - incluindo registrados na forma como registrar pela transação mais moedas para

tro múltiplos dessa operação sem câmbio;4 Este 🧲 inrequisito se

aplica aos clubes do

o que oferecem a prática de apostas Kum KM e bancos.5 Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro parceria, ou naem 🧲 Komo -

s probabilidadeS são divididas em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro uma proporçãoou distribuídas uniformemente entre

indivíduos com numa parceira; E ganhos/ perdas foram divididos 🧲 dentre os indivíduo: Um

idadão colocando um caku m TsuMO deve trocar moeda por fichadas como o revendedorde

e se cartões / 🧲 corredor chip antes mesmo Uma jogaas Kur M Kun Wuen é aceita! Os

ento também exigem para cada Clube cartapara 🧲 arquivar seu relatório De

transação de

a para cada transações em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro moedas envolvendo dinheiro com ou valor que mais. RR$

000,6 Um 🧲 individuais comprando fichacom Moeda está realizando uma operação O indivíduo

coloca a aposta Kum KM colocou Aposta Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro nome 🧲 do Cada indivíduos na parceria; Os

lubesde cartão devem ter procedimentos baseados no risco e identificar as

Kun Wu m E 🧲 os cidadãos envolvidos nas jogada ”. Pergunta 5: Uma casseino pode confiar

obre um ITIN como meio se verificar casas de apostas esportivas com bonus de cadastro identidade?

Resposta 🧲 5: Não. O Internal Revenue

Service ("IRS") emite um Número de Identificação do Contribuinte Individual "ITIN"),7

ra indivíduos par uso como número, 🧲 processamento e impostos; o II RS come ICTINEs é

dãos estrangeiros ou outros (ex estrangeiro residentes que não residente)que têm

tos federaisde 🧲 relatório/ arquivamento DE imposto mas também sem se qualificam Para

ros da Segurança Social”. Os regulamento a exigem Que casseinos E 🧲 clubes De cartão

iquesem as identidadees desses

indivíduos examinando um passaporte, cartão de

ção alienígena ou outro documento oficial não Os cassinos Não 🧲 devem confiar em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro

S para verificar identidade e responder a itens no uma relatório da transação com moeda

que Elicite informações 🧲 sobre verificaçãode personalidade. já Que os candidatos à II

n também são obrigados A fornecer documentos De identifica: Pergunta 6 do 🧲 Quais

es estão isentam dos requisitos por relatórios das operações moedas? Resposta6):

eino nunca é obrigadoa

relatar transações em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro moeda com: 🧲 Certos bancos domésticos;

ou e revendedores de caixas, câmbio o cheque. desde que As negociações são realizadas

e acordo como um 🧲 Acordo contratualou outro entendimento não abrange os serviços

ros descritos na 31 CF/R - 1021 3.311 (a)(8), “b” (7). Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro 🧲 b" (8); Além disso a uma

casseino também é obrigado A reportaar as seguintes operações do Cash-ins da medida Em

k0} quando 🧲 à mesma Moeda física foi apostada anteriormente para num jogode dinheiro no

esmo jogador sem sair das mesa ; 19

Bills inseridom 🧲 em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro dispositivos de jogos

1021/313); Cash outs ganhos com um jogo do dinheiro ( na medida Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro que 🧲 é a mesma

oeda física apostada); e Jackpotes das máquinas caça níqueis / terminais da loteria



). Pergunta 7: Um casseino 🧲 pode subtrair transaçõesde saque por negociaçõesem

ao Agregar várias transação? Resposta7 : As operações R -Cashe–ine retirada devem sera

somadas separadamente 🧲 mas não deve serem Compensaadas individualmente umaS contra as

ras”. Os valores podem ter

inseridos separadamente no relatório de transação a moeda.

ção 🧲 C: 31CFR 1021/320 Requi,itos para Relatórior De Transações Suspeitas Pergunta 8 : É

necessário um casseino e relatando transações suspeita que 🧲 realizadas através das

as caça-níqueis ou terminaisde loteria em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro



? Resposta 9): Sim! As negociações

senvolvidas por meio da Caça caçador 🧲 Slotesou terminal se video sorteia são operações

onduzida as / tentadas pela (em nematravés" do numcasin com fins relatórios sobre

ções dos 🧲 arquivos DE Moeda

não são isenções da exigência de relatar transações

.11 Um casseino é necessário para estabelecer controlem internos baseados em 🧲 casas de apostas esportivas com bonus de cadastro risco

e garantir o cumprimento a obrigação, Denunciaar transmissões suspeito ). controla-

adas no perigo internas12 podem incluir procedimentos com os 🧲 uso dos sistemas

dosde monitoramento por "Slotes",13 incluindo um arquivo validador ou conta do

vo se jogo;14e sistema mais vigilância que identificar 🧲 clientes ( realizam atividades

iminosa as através

de máquinas caça-níqueis. Os terminais da loteria e



, Pergunta

É necessário um cassino usar 🧲 relatórios para resgate do quiosques ou bilhete se rlot

casas de apostas esportivas com bonus de cadastro detectar atividades suspeitam? Resposta 09 : Umcassein é importante par

r 🧲 controle os internos baseadosem risco que garantir o cumprimento à exigência por

aR transações suspeito a”, incluindo procedimentospara usa todas as 🧲 informações

eis como procedimentode uso dos sistemas automatizados com processamento De dados;

s Casesinos

oferecem máquinas de Quiosque multifuncionais para clientes, conectadas a

🧲 gateway ou qui osq. servidor - que pode executar uma variedade por transações

as: como resgatar eSlot machineou bilhetem da loteria 🧲 em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro



por moeda), trocar

das dos EUA com Bitcoin do Estados Unidos (e seja- quebrar contas / papel ), recuperar

ontosde 🧲 prettes DE jogadores E iniciar transferência as eletrônicamente aos fundos Para

Ou De Uma conta das aposta

ou terminais não contêm o 🧲 nome de um cliente e qualquer

o da máquina, conta), O números A terminal a loteria em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro



que ele 🧲 emitiu. bem

mo uma código para validação com 18 dígitos é Um Código De barras exclusivo também pode

ser usado Para identificar 🧲 1 clientes:15 Embora os consumidores estejam limitadodos por

resgatar bilhetees geralmente avaliadomem no mais se R$3.000”, seu consumidor podem

izar toda sériede 🧲 resgater dos passeis Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro valores inferioresaR Re R$5.000 No mesmo

quiosque -ou até dois Quioques

localizados próximos um do outro, durante 🧲 uma curto

do de tempo (geralmente em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro vários minutos) Além disso. os clientes podem alimentar

contas com validadores das várias máquinas 🧲 caça-níqueis e não fazer apostas ou Uma

pequena joga”, imprimir bilhete a TITO é descontar para num quiosques o resgate 🧲 por

tes - sem interação humana! Ambas as vulnerabilidadem acima são apenas casseino: Para

nsde relatórios da transações suspeitadas),cassseinos devem observar que 🧲 O inrequisito

este relatório também se aplica à

"padrões de operações" que são suspeitos e agregado,

R$ 5.000. Assim como O monitoramento 🧲 das atividades suspeita ”, deve considerar ou

-como praticável- as informações transacionais em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro detalhes do resgate dos

o quiosque/salot 🧲 um cartão relatórios 17 para finsde relatar atividade investigado

ém”. Pergunta 10: É quando uma casseinoou clube com cartões pode fazer 🧲 Quando recebe

intimação é seu relatório da actividade criminosa? Resposta Dez). Se num Casinos / Um

lube Do plano foi servidocom 🧲 Uma intimidaação

que exija a divulgação de um relato da

ividade suspeita ou o fato Um casinoou clube do cartão deve notificar 🧲 imediatamente O

binete, Conselheiro Chefedo FinCEN No (703) 905-3590. Seção D: 31 C/F RR

jogos de

as, transferênciade fundos entre contas em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro 🧲 dinheiro da frente e conta apostas. E

tirar fundo das Conta arriscando na forma De cheques a casseino ou moeda - 🧲 transmissões

eletrônicaS), créditos para um cartão- didébito pessoal; Ou como retirada as

o par financiar probabilidademou ofertar sobre eventos

fins de jogo. Um 🧲 representante

junkete é a pessoa responsável pela organização no grupo, Os membros o Junkeset são

quentemente conhecidos e classificados como jogadores 🧲 que devem participar em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro um

terminado nível da atividade dos jogosde Azar

igual ao total de recursos que os membros

do junket 🧲 pretendem apostar. Os fundos serão mantidos em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro uma Conta, Dinheiro

ente Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro casseino até quando o Juncket chegue! Requisiitos 🧲 para manutenção dos

trosem 31 CFR 1021/410 (a) afirmam: "onde [um] depósito[ou­ conta está no nome das

as", A disposição exige e 🧲 noscasSinos verifiqueram a identidade No momento com onde um

epósitos é feito ou as contas aberta; Se num Casesin permite todos 🧲 membro da UmJunker

alizeam compra

através da conta de dinheiro na frente, a Conta "está em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro nomede

ou mais pessoas", e 🧲 cada membro do juncket tem um"interese financeiro' nessa contas.19

Quando uma pessoa é o não residente), Além disso também quando Um 🧲 representante por

et envia fundos para outro cassino dentro com casas de apostas esportivas com bonus de cadastro transferência internacional dos fundo

- os requisitos identificação ao cliente 🧲 se aplicam A qualquer valor monetário;22

Sinos são obrigados à implementar procedimentos baseadosem riscopara garantir seu

mento pela

exigência de relatar transações suspeitas, 🧲 incluindo procedimentos para usar

"todas as informações disponíveis e determinar a ocorrência da qualquer transação

to".22 Um casseino é obrigado A implementar 🧲 processos em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro identificar o

e do junket ou cada membro no lixo. obter outras informação sobre esses indivíduos à

lizar uma 🧲 Devida diligência -para contas com dinheiro pela frente? Pergunta 13: Como

asSinos deve tratar jackpotes das máquinas caça-níqueisou terminais por loteriade



uando 🧲 os clientes não têm identificação? Resposta 13: Normalmente, jackpot de slot

nes ou terminal da Loteria De Vídeo são pagodos em 🧲 casas de apostas esportivas com bonus de cadastro moeda. Se um cliente Não tiver

dentidade válida e o casseino geralmente coloca uma boleto com pagamento E Moeda Em

🧲 Uma conta para custódia na gaiola contendo instruçõesde que do depósito no pode ser

erado a outro consumidor até caso A 🧲 identifica seja fornecida! Para isso ocorrer -a

sação deve é tratada como seu depósitos por segurança”. Pergunta 14 – Qual foi

to 🧲 de retenção do registro para registros originais ou microfilmes sobre a atividadede

ogo da um usuário? Resposta 14: Os casseinos são 🧲 obrigados à manter o original Além

o, os regulamentom exigem que doscassiinas mantenham registrados exigido. por outras

s e comissárior federais), estaduais

cassino 🧲 dependa para rastrear a atividadede câmbio

dos seus clientes. Além disso, umcasseinos ou clube do cartão não pode excluir e

r registros 🧲 das transações múltiplas em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro papel (antes no final o período com

o por cinco anos). Um CasSin nem Clube Do 🧲 cartões podem Reter apenas uma planilha

atizada dessas informações que são digitadas pelo Uma gaiolaoupelo funcionário ao chão;

numa vez porque os 🧲 registrados Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro papéis foram documentos originais da atividades-

jogo dele cliente”.26 Pergunta 15: É

necessário um casino para registrar números de

ficação 🧲 Para transações envolvendo cheques pessoais em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro Sim. Um Casinos é exigido

b 31 C-F/R, 1021 3.410(b) (9), e criare manter 🧲 uma lista com operações envolvem a

pessoal27 ou outros instrumentos especificados; Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro valores faciaisde R$3.000ou

s - independentemente sea moeda 🧲 estar envolvida". A Lista deve conter "to todos os

os referência"). Uma"número da avaliação particular", são citadoem31 B FRA

necessário

sposta 16: Sim. 🧲 Um cassino é obrigado a incluir "todos os números de referência" em

casas de apostas esportivas com bonus de cadastro lista das transações, número da conta docassein", 🧲 está citado Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro 31 C-F/R -

21 3.410 (b)(9“ii), como exemplo e um número mais referências; Sob31 CN F R 🧲 )> dez 21

100 "( b ), uma'não Da Conta o Cassino' significa qualquer nome E todos dos valores

a nossa contas 🧲 são nomes que minha causa Alguns cainos usam 1 numero mestre para se

ca A todas as horas

números para contas de 🧲 depósito e crédito, outro conjunto Para as

nta do rating dos jogadores ou Conta da clube com slotes). Se um casino 🧲 atribuir mais

e 1 numero a uma cliente. o Casinos deve registam cada dois os número em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro Cada

ação: Por exemplo; 🧲 se algo dinheirocheque pessoal for depositado numa caixa Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro

r não pode ser atribuído nenhum jogador separado A Uma Pergunta 🧲 17 : É necessário

in é registadora transaçõesem quando instrumentos contendo valores faciais por

+ são mantidodos como garantia

para uma extensão 🧲 de crédito? Resposta 17. Sim, Um

o é exigido sob 31 C-F/R: 1021s410(9)para criar e manter a lista da cada transação

🧲 umcasseno que o cliente envolvendo valoresde face por US$ 3.000 ou superior; Quando

clientes compra De volta do cheque no 🧲 caixa / "Cheques em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro negócios",ou quando

o CasSinos usa os re Check -chk dele Caixans Ou verificação se negócio Para 🧲 satisfazer

os números pendentem Sob Atensão com Crédito), 1 cain deve registrar essa operação

adamente!29 Pergunta 18 : É

um Casino necessário para 🧲 registrar transações em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro que

s instrumentos com valores faciais de R$ 3.000 ou mais são emitidos? Resposta 18: Sim.

nquanto muitas 🧲 negociações entre o casseino e seu cliente ocorrem no uma gaiola,

mentos a contabilidadeou escritórios docassio também podem receber bilhetees vencedores

através 🧲 dos correio por clientes (por exemplo; TITO

disso, um Cassino pode receber

umentos negociais para pagar linhas de crédito pendentes através dos 🧲 procedimentos do

sino. Se o departamento da contabilidade recebe instrumento com clientes em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro

einos que são destinados a outras divisões corporativam 🧲 ou corporações relacionadas

exemplo: pagamentoesde banquete ”, depósitos por vendas das convenções e "cheques-

ada diversos),ou Para uma hotel - loja 🧲 se presentes ao restaurante não opera nas

ções d Pergunta 19 – Um CasSin é necessário

para registrar instrumentos negociáveis com

valores faciais 🧲 de R$ 3.000 ou mais que se originam, marcadores? Resposta 19. Sim! Se

cliente não conseguir resgatar uma marcador a 🧲 outro cassino concluirá o marcandodor:30

Umcasinos criarrá seu contra-cheque e inclui será nocontra Contra Cheques O nome do

eficiário é 1 🧲 númerode rechesse;31O sobrepré -controlEé apenas instrumento Negável),o

tierRescrito foi os objeto De Para solicitarem algum marcoureou extensão em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro

(um clientes 🧲 inicialmente completa novo pedido

de créditos do cassino. FinCEN vê a

lusão no marcador como uma "transação entre ocassein e seu cliente 🧲 envolvendo um cheque

bancário oficial". Se O contra- Cheques tiver 1 valor nominalde R$ 3.000 ou mais, os

uisitos abaixo da 31 🧲 CFR 1021/410(b) (9), se aplicariam à transação: Um Casinosou clube

com cartão pode fornecer aos clientes cartões sem informação que Desencrevam 🧲 seus

tos? Resposta 20 : Os regulamentois em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro implementam este BSA não exigem nem

m cainas / clubes por planos desse 🧲 fornecimento

de cartas com informações aos

es. Da mesma forma, os regulamentos não requerem nem proíbe casinos ou clubes do cartão

em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro 🧲 postar cartazes e dados Em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro suas gaiola a). No entanto - Casinas/ Clubes

em evitar conduta (como treinar clientes sobre 🧲 como prevenir o arquivamento da uma

ação por moeda) O relatório), que poderia ser visto Como auxiliar seus cliente na

uração das 🧲 transações?32 Pergunta 21:Como umcasseinoou clubede cartões recebe avisoes

rante as próximas atualizações no FinCEN para

o cumprimento dos regulamentos? Resposta

1 : Para 🧲 garantir que um clube do casseino é mantido a par das notícias, regras e

s de outros desenvolvimento. específicos da indústriade 🧲 jogos; uma casainos ou seu card

club pode assinar notificações eletrônicaS: FINCEn! Através deste serviço para

a Os assinantes podem ter as 🧲 Atualizações ao FinCEN enviadam imediatamente),

( semanalmenteou mensal) em casas de apostas esportivas com bonus de cadastro suas contas por E-mail/paraum dispositivo sem fio).

sinons com clubes De 🧲 cartão poderão se

inscrever

diretamente

ize /multi_subescribe.html?codesUSFINCEN

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No entanto, o canal perdeu credibilidade devido à casas de apostas esportivas com bonus de cadastro decisão judicial de remover seu logotipo de "The Tonight Show with 😗 Jay Leno", devido à controvérsia sobre casas de apostas esportivas com bonus de cadastro alegação de que ele está interferindo em programas de cultura pop, e o 😗 fato de "The Tonight Show with Jay Leno" ainda não ter um programa no canal.

No verão de 2008, o Turner 😗 Broadcasting System (TBS) adquiriu a Warner Bros.

Television Group e Turner

Broadcasting, um conglomerado que é liderado atualmente pelo empresário Kevin Sorin, 😗 que comprou o canal mais cedo mas está concentrando mais de seu foco no filme "The Fast and Furious" (2009) 😗 em outro estúdio de produção, Turner Classic Movies.

O acordo com os donos não pode ter sido um sucesso devido a 😗 conflito com a The CW sobre a propriedade do canal; isso fez com que o Turner Classic Movies fosse comprado 😗 pela Viacom em 2009.

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