Estes Termos do Serviço de Origem da ACH (os “Termos de Serviço”) estabelecem os termos
sob os quais o Cliente pode 💸 originar Entradas de Crédito e/ou Emissões de Débito como
iginador através do Banco por meio da Rede de Serviços de Liquidação 💸 Automática (“ACH”)
para iniciar transferências eletrônicas para ou de uma Conta (o “Serviço”). O Serviço
mbém está sujeito às Condições Gerais do 💸 Contrato de Gerenciamento do Tesouro (Termo
al de Administração). ”
Se estiver totalmente incorporada aqui e todas as Leis
s. Em functions of cbet caso 💸 de conflito entre estes Termos de Serviço e outros termos do Contrato,
stes termos de serviço devem controlar. Salvo disposição em 💸 functions of cbet contrário aqui
, quaisquer termos capitalizados terão o significado estabelecido no Contrato ou nas
ras e Diretrizes Operacionais da Nacha (as 💸 “Regras”), conforme aplicável. Qualquer
ência ao Contrato aqui contido será considerada como incluindo estes Condições de
os.
Instituição Financeira (“ODFI”) com relação às 💸 Entradas ACH originadas pelo Cliente
sob estes Termos de Serviço. Cada Entrada será considerada Ordem de Pagamento do
e autoriza o 💸 Banco a iniciar uma transferência eletrônica de fundos em functions of cbet nome do
ente. Seção 2. TRANSMISSO DE ENTRADAS POR CLIENTE. Como 💸 parte do processo de
ão, o Cliente deve designar seu(s) Administrador(es) nas Instruções Operacionais. O(is)
administrador(ões)
O Banco terá o direito de considerar 💸 qualquer pessoa que tenha
imento de quaisquer Procedimentos de Segurança atribuídos ao Cliente e que seja
a iniciar as Inscrições sob 💸 o Contrato, como sendo um Usuário (incluindo qualquer
istrador). O Cliente também pode permitir que um Provedor de Serviços de Terceiros
orme 💸 definido nas Regras) (um “TPSP”) origine Instries como um Utilizador.
TPSP será
siderado agente do Cliente e Fornecedor, e o Banco não 💸 terá qualquer responsabilidade
Responsabilidade pelo monitoramento do TTSP do cliente. O Cliente concorda em functions of cbet ser
obrigado e responsável por qualquer 💸 Ordem de Pagamento apresentada por um TSPS como se
al Ordem fosse enviada pelo Cliente. Os Clientes devem transmitir as Entradas 💸 ao Banco
través do(s) Canal(es) indicado(is) nas Instruções Operacionais em functions of cbet conformidade
a formatação e outros requisitos estabelecidos nas especificações de 💸 arquivo
O mais
dar até ao tempo de corte aplicável ao Banco, conforme especificado no Calendário e
trizes de Processamento do Banco (conforme 💸 alterado de tempos em functions of cbet tempos e que pode
ser encontrado na Intellix ou solicitado através das Soluções de Clientes de 💸 Gestão do
esouro). As inscrições recebidas após o Tempo de Corte serão consideradas recebidas no
róximo Dia útil. Para a origem do 💸 Débito ACH no mesmo dia, os Clientes devem optar pelo
serviço nas Instruções Operacionais e esse serviço deve ser aceito e
O 💸 montante total
functions of cbet dólares de Entradas transmitidas pelo Cliente ao Banco em functions of cbet qualquer Dia útil
ão deve exceder o montante 💸 de Fundos disponíveis na Conta do Cliente a partir da Data
entrada efetiva das Entrada. Os tipos de Inscrições que 💸 o Cliente pode originar são de
até o critério exclusivo do Banco e efetivos após a apresentação das Instruções
nais e aceitação 💸 e implementação pelo Banco. O Banco reserva-se o direito de limitar os
tipos e quantidade das Instências processadas sob
o. Seção 3. 💸 AUTORIZAO; RETENA DE
DES. O Cliente deve obter uma autorização (“Contrato de Autorização”) conforme exigido
elas Regras da pessoa ou entidade cuja 💸 conta será debitada ou creditada como resultado
e uma Entrada originada pelo Cliente. Cliente deverá manter o Contrato de autorização
forma 💸 original enquanto estiver em functions of cbet vigor e o original ou uma cópia de cada
o da Autorização por dois (2) anos 💸 após a rescisão ou revogação de tal Contrato ou
ização
Conforme exigido pelas Regras. Mediante solicitação, o Cliente deve fornecer
iatamente o original 💸 ou uma cópia do Contrato de Autorização ao Banco. Requisitos
ficos para o Contrato para cada Código SEC são descritos nas 💸 Regras, conforme exigido
r Regras e Regras de Acordo. Seção 4. PROCESSAMENTO, TRANSMITTAL E SETTLEMENT POR
Salvo disposição em functions of cbet contrário 💸 do Acordo, se o Banco optar por aceitar Entradas e
liente de outra forma cumprir o prazo do acordo, O Banco
a) 💸 processar as Entradas
das do Cliente para estar em functions of cbet conformidade com as especificações de arquivo
cidas nas Regras, b) transmitir as 💸 Inscrições como um ODFI ao processador ACH
o pelo Banco, c) liquidar as inscrições conforme previsto nas Normas, e d) no 💸 caso de
a Entrada de Crédito recebida para crédito em functions of cbet uma conta com o Banco (“Entrada
”), tal conta deve ser 💸 creditada.
O Cliente concorda que o processador ACH selecionado
elo Banco será considerado selecionado e designado pelo Cliente e será o agente 💸 e
edor do Cliente para os fins do Contrato. Seção 5. SETTLEMENT DE ENTROS DE CRÉDITO E
ENSES DE DÉBITO REVOLUDO. O 💸 cliente autoriza o Banco a debitar sua(s) Conta(ões) para
iciar transferências eletrônicas de fundos para todas as Entradas em functions of cbet Crédito
as 💸 pelo
A transferência eletrônica de fundos não mais tardar no momento da Data de
da Efetiva de tais Entradas de Crédito e 💸 cada Entrada On-Us como Banco, a seu critério,
pode determinar. O Cliente deve liquidar e pagar ao Banco o valor de 💸 cada Inscrição de
ébito retornado por um Banco Depositário Recebedor ("RDFI") ou Entrada de Debito
do pelo Banco. A liquidação será feita 💸 pelo Cliente ao banco de qualquer maneira
icada pelo banco. Cliente
As Instruções Operacionais aplicáveis (“Conta(s)
s)”) como liquidação de Entradas de Crédito 💸 emitidas pelo Cliente ou devolvidas ou
radas; desde que, se fundos insuficientes estiverem na( s Conta(ns) Autorização(is), o
anco possa debitar outra 💸 Conta mantida pelo cliente. O Banco notificará o Cliente de
isquer Entrada(es) ACH creditadas ou débitou da Conta do Cliente, listando 💸 tais
es na Declaração da
O Cliente é notificado que o pagamento de uma Entrada pelo RFDI ao
eceptor é provisório até o 💸 recebimento pelo RDFI do acordo final; e o Cliente reconhece
e concorda que, se tal liquidação não for recebida, o RDFI 💸 terá direito a um reembolso
o Recetor do valor não creditado, e a DFID terá o direito de receber o reembolso 💸 da
tia.
O pagamento do banco de qualquer entrada de débito, entrada em functions of cbet crédito
do ou reversão de crédito é provisório até 💸 que o banco receba o acordo final para a
ada ou a reversão. Se a liquidação final não for recebida, o 💸 Banco tem direito a um
bolso e pode cobrar da Conta do Cliente o valor anteriormente creditado. O banco pode
rasar a 💸 disponibilidade de quaisquer quantias creditadas para uma entrada para débito
uma reversão se o Bank acreditar que pode haver fundos 💸 insuficientes no Cliente.
e
O Banco pode exigir a garantia pessoal de um principal ou proprietário do Cliente.
ão 7. PRE-FUNDING. O banco 💸 reserva-se o direito de exigir ao Cliente que pré-financie
a Conta mantida no Banco antes da Data de Liquidação de uma 💸 Entrada ou Arquivo de
o ACH ou antes de creditar a conta do Receptor no caso de Transferência On-Us
ciamento”), a qualquer 💸 momento e sem aviso prévio..
Quando o Banco requer
nto, o Cliente deverá manter fundos disponíveis suficientes na(s) Conta(ões)
is) para se contentar 💸 com as Entradas de Crédito no momento em functions of cbet que as Inscrições
crédito forem originadas pelo Cliente e enviadas ao 💸 Banco, e o banco não será obrigado
a processar Ingressos, a menos que fundos suficientes estejam na Conta Autorizado.
8.
A atividade 💸 de Entrada do Cliente com o objetivo de estabelecer médias para
ia de entrada, valor, retornos e ajustes. Essas avaliações ocorrerão 💸 pelo menos
te e podem ocorrer com mais frequência a critério do Banco. Em functions of cbet conexão com essas
aliações, o Banco reserva-se 💸 o direito de exigir que o Cliente estabeleça reservas com
anco calculado pelo Banco para cobrir as obrigações do cliente para 💸 com banco
s do uso do Serviço. As reservas podem ser expressas como um valor em functions of cbet dólar fixo
como uma 💸 “reserva
O cliente concorda em functions of cbet estabelecer reservas como exigido pelo
co dentro de cinco (5) dias úteis após o recebimento de 💸 uma comunicação do banco
ecendo a quantidade de reservas necessárias e a base de cálculo usada para determinar a
quantia de reserva. 💸 O banco pode suspender o serviço se o cliente não estabelecer o
o para o pagamento das reservas.
O Cliente concorda que 💸 o Banco está autorizado a
o valor da reserva por um período razoável de tempo após a rescisão do Serviço. 💸 Seção
. REJEIO DE ENTIDADES. O cliente concorda em functions of cbet que a Banca não tem obrigação de
ar Entradas e, portanto, a 💸 Bank pode rejeitar e recusar aceitar qualquer Entrada
pelo Cliente por qualquer motivo. A Banc
Sem limitar o acima exposto, o 💸 Banco pode, a
eu exclusivo critério, recusar-se a processar e rejeitar quaisquer Entradas sob este
viço se, no julgamento exclusivo do Banco: 💸 (a) houver motivos razoáveis para acreditar
ue qualquer Entrada será devolvida ou não se resolverá no curso normal dos negócios por
qualquer 💸 motivo, (b) violar qualquer limite estabelecido pela Associação de Câmaras de
ompensação aplicável ou qualquer autoridade ou agência governamental para controlar 💸 o
sco do sistema de pagamento, ou (c
O Cliente pode verificar o status de uma Entrada
do os serviços de relatórios de 💸 informações oferecidos pelo Banco de tempos em functions of cbet
os, e o Cliente concorda que o Banco não tem obrigação de notificar 💸 separadamente o
nte no caso de o banco rejeitar uma Inscrição e reconhecer que é responsabilidade do
ente monitorar o processamento ou 💸 a rejeição de suas Entradas.
O Cliente não terá o
ito de cancelar ou alterar qualquer Entrada após o recebimento pelo Banco, 💸 exceto
me prescrito pelas Regras. Seção 10. CANCELAMENTO OU ALTERAO DO CLIENTE. O cliente não
em o direitos de cancelamento ou alteração 💸 de qualquer Inscrição após a functions of cbet recepção
o banco. No entanto, o Banco pode, a seu critério, aceitar um cancelamento, ou 💸 emenda
lo Cliente. Se tal pedido for recebido pelo Bank antes da Entrada afetada ter sido
mitida ao
Se o Banco aceitar um 💸 cancelamento ou alteração de uma Entrada, o Cliente
orda em functions of cbet indenizar e isentar o Bank de e contra todas e 💸 quaisquer perdas incorridas
pelo Banco como resultado de functions of cbet aceitação do cancelamento, alteração ou cancelamento.
eção 11. REVERSALS OF ENTRIES. (a) Procedimento 💸 Geral. Mediante pedido adequado e
no do Cliente,
Esforços razoáveis para efetuar uma reversão de uma Entrada ou Arquivo.
ara ser “correto e 💸 oportuno”, o pedido deve: (i) ser feito dentro de cinco (5) Dias
s da Data de Entrada Efetiva para a Entrada 💸 de entrada ou Ficheiro a ser revertido;
imediatamente, não exceder dez (10) horas, após a descoberta do erro; e (iii) 💸 Ser
anhado por um Formulário de Solicitação de Ajuste ACH e cumprir todas as Regras. Além
sso
Na Conta do Cliente um valor 💸 igual a essa Entrada ou Arquivo. O Cliente deve
ar o Receptor de qualquer Entrada de reversão iniciada para corrigir qualquer 💸 Inscrição
iniciada por engano. A notificação ao Recetor deve incluir o motivo da reversão e ser
ita o mais tardar na Data 💸 de Liquidação da Ingresso de Inversão. (a) Sem
e; Reembolso ao Banco. Sob nenhuma circunstância o Banco será responsável perante o
nte 💸 por juros ou perdas relacionadas se
O Cliente reembolsará o Banco por quaisquer
as que o banco incorre em functions of cbet efetuar ou 💸 tentar efetuar o pedido do Cliente para
ão de uma entrada. Seção 12. DETECO DE ERRO. O Banco não tem obrigação 💸 de descobrir e
o será responsável perante o Cliente por erros cometidos em functions of cbet qualquer Entrada
ntada por ou em functions of cbet nome 💸 do cliente, incluindo, mas não limitado a erros feitos na
tificação do Receptor, ou um intermediário ou DFI ou por falhas 💸 no valor da
O banco e
alquer banco receptor (incluindo o banco de qualquer beneficiário e o qualquer
ário) podem confiar no número 💸 da conta ou outro número de identificação de quaisquer
cos, pessoas ou contas bancárias especificadas na Entrada, mesmo que esses números
ifiquem 💸 uma conta bancária, pessoa ou conta de banco diferente do banco, conta
nta bancária designada por nome e a obrigação do 💸 Cliente de pagar o valor do
m ao Banco não é desculpada nessas circunstâncias. No caso de o Cliente cometer um 💸 erro
ou emitir uma Entrada duplicada, o cliente deve indenizar e manter o Banco inofensivo
e contra todas e quaisquer perdas 💸 incorridas pelo Banco como resultado do erro, ou
são de entradas duplicadas. Seção 13. Cumprimento das regras e leis. O Cliente
💸 que tem uma cópia ou tem acesso a uma copia das Regras. Cliente concorda, representa e
garante a todas as ações 💸 do Banco que o usuário
O Acordo, incluindo a preparação,
issão e liquidação de Entradas e Ordens de Pagamento, deve cumprir as 💸 Leis Aplicáveis e
as Regras, pois cada uma pode ser alterada de tempos em functions of cbet tempos e como em functions of cbet
sempre 💸 que o Cliente usar o Serviço. O Cliente concorda que a Banca deve ser
e não será obrigada a executar 💸 o serviço na medida em functions of cbet que as ações sejam
entes com as leis aplicáveis. Seção 14. ENTIDADES PROIBIDAS
em qualquer propósito 💸 ou
vidade ilegal ou violar quaisquer Leis Aplicáveis, (b) violar qualquer contrato ou
o pelo qual o Cliente está obrigado, para se 💸 envolver em functions of cbet quaisquer transações de
gos de azar on-line ou transações ilegais, se o jogo é ou não legal em 💸 functions of cbet alguma
dição aplicável, ou (d) para participar de qualquer atividade ou apresentar qualquer
o de Entrada que seja restrita ou que 💸 não seja especificamente autorizada e permitida
lo Acordo, incluindo, mas não limitado a, Entradas
tipo de Destinatário. O Cliente
hece e concorda que 💸 o Banco não tem obrigação de monitorar o uso do Serviço para
s e atividades que são inadmissíveis ou proibidas nos 💸 termos do Contrato; desde que, no
entanto, o banco se reserve o direito de recusar a execução de qualquer Entrada ou
dade 💸 que acredita que viola os termos deste Contrato. Seção 15. PRE-NOTIFICAO. Cliente,
a critério do Cliente pode enviar pré-notificação que pretende 💸 iniciar uma Entrada
Se o
Cliente receber um aviso de que tal pré-notificação foi rejeitada por um DFRI dentro do
prazo prescrito para 💸 tal aviso nas Regras. Tal aviso será fornecido ao Banco no formato
e no meio fornecidos nas Normas. Se receber aviso 💸 que essa pré notificação foi
por uma RFDI dentro dos prazos prescritos no prazo estipulado, ou que um RDFI não
erá 💸 Inscrições sem ter recebido primeiro uma cópia do Contrato de Autorização assinado
elo cliente, o cliente não
Até que a causa de 💸 rejeição tenha sido corrigida ou até que
Cliente tenha fornecido ao DFI tal Contrato de Autorização dentro dos prazos previstos
pelas 💸 Regras. Seção 16. RETORNED ENTROS. O Banco notificará o cliente do recebimento de
uma Entrada devolvida dentro do prazo de entrega 💸 indicado nas Instruções Operacionais,
ue podem incluir aviso por postagem ou transmissão para qualquer um dos Canais usados
m o Serviço; desde 💸 que esse Banco não tenha responsabilidade por qualquer atraso.
Desde
que o Banco tenha cumprido os termos do Contrato, em functions of cbet conexão 💸 com uma Entrada
ida ou transferência eletrônica de fundos, o Bank não terá nenhuma responsabilidade
nte o Cliente com base no retorno 💸 da mesma. Exceto para uma entrada retransmitida pelo
liente de acordo com os requisitos aqui previstos, O Banco não tem obrigação 💸 de
uma Inscrição devolvida se o banco cumprir com as obrigações de qualquer outra
ermos do Acordo com relação à Entrada 💸 original. O Banco deve monitorar a atividade de
torno do Cliente e pode solicitar prova de Contrato de Autorização para qualquer
. 💸 Se o Banco considerar que o Cliente tem retornos excessivos, o Bank pode encerrar a
pacidade do cliente de enviar Entradas 💸 de Débito imediatamente. Seção 17. NOTIFICAO DE
UDANA. Banco fornecerá ao Cliente todas as informações, conforme exigido pelas Regras,
om respeito a 💸 cada Notificação de Mudança (“NO
(“NOC CORRECIDO”) Entrada recebida pelo
anco relativa a Entradas transmitidas pelo Cliente. O Cliente deve garantir que 💸 as
ações solicitadas pelo NOC ou NO C corrigido sejam feitas conforme exigido pelas Regras
após o recebimento pelo cliente das informações 💸 NOT do Banco ou antes de iniciar outra
ntrada na conta do Receptor, o que for mais tarde. Se o NOD 💸 estiver incorreto, O
gerará uma Notificação de Mudança recusada e a entregará ao Banco. RETOR.
Cada pessoa
u entidade apresentada como Destinatário 💸 de uma Entrada recebida pelo Banco do Cliente
utorizou o início de tal Entrada e o crédito ou débito de functions of cbet 💸 conta no valor e na Data
e Entrada Efetiva mostrada em functions of cbet tal entrada, (b) tal Contrato de Autorização está
racional no 💸 momento da transmissão ou crédito e débito por parte do Banco conforme
cido aqui. (a)
As inscrições transmitidas ao Banco pelo Cliente 💸 (incluindo qualquer
rio ou TPSP) são limitadas aos tipos de Inscrições permitidas pelo Banco e são precisas
e completas, (d) o Cliente 💸 deverá cumprir suas obrigações sob o Contrato de acordo com
odas as Leis Aplicáveis, incluindo, sem limitação, manutenção de registros exigidos
s 💸 LeiS Apliáveis; (e) O Cliente deve originar ordens de pagamento apenas para Contas do
Cliente e não como agente ou em 💸 functions of cbet nome de
O Banco notificado é um Remetente de
ros, desde que todas as informações e documentação necessárias e cumprido com 💸 os Termos
de Serviço de Remante de terceiros da ACH), (f) o Cliente notificará o uso do Banco do
liente de qualquer 💸 TPSP ou qualquer outro Fornecedor para o Serviço, e o cliente será
sponsável pelos atos de tal TSP ou Fornecedor como 💸 as ações ou omissões do cliente
rme estabelecido no Contrato, bem como (g) qualquer Entrada ou
Além dos outros direitos
de auditoria do 💸 Banco sob o Acordo, o Cliente autoriza o Banco (e seus reguladores e
itores), sujeito aos procedimentos de segurança física e 💸 lógica do Cliente, a entrar
instalações de negócios do cliente com o objetivo de verificar se o cliente está em
} 💸 conformidade com os termos do Contrato e do Usuário especificamente.
autoriza o Banco
a realizar uma auditoria dos controles operacionais do Cliente, 💸 controles de segurança
a informação para manter a confidencialidade das Informações Confidenciais, práticas de
gerenciamento de riscos, pessoal e a necessidade de 💸 treinamento e suporte contínuo e
raestrutura de tecnologia da Informação. O Cliente reconhece e concorda que o banco
o direito de 💸 exigir controles internos específicos na(s) localização(ões) do cliente e
o Cliente deverá cumprir qualquer mandato. Cliente concorda com isso, se solicitado.
O
liente 💸 concluirá uma autoavaliação das operações, gerenciamento, pessoal, sistemas,
roles internos, práticas de treinamento e gerenciamento de riscos do Cliente que, de
ra 💸 forma, seriam revisadas pelo Banco em functions of cbet uma auditoria
