FIN-2012.G004 Este documento fornece orientação interpretando os requisitos da Lei de
gilo Bancário ("BSA") regulamentos1 como eles se aplicam às indústrias 💹 do casseino e
be, cartão nos Estados Unidos; FinCEN adicionalmente publicado perguntas frequentes
cassiinos ou clubes em maior casa de apostas da espanha cartas comFin -2007-13 G015em 💹 14de novembro a 2007e FCINE
09/– g504, Em maior casa de apostas da espanha 30 De setembro 2009. Casinoes), Clubes E cartões podem continuar A
onfiar 💹 Seção B: 31 CfR 10101.100 Funchal é definições por Clube o plano
Pergunta 1: São
dois licenciados separadamente, mas de propriedade conjunta 💹 operações e jogos tribais.
m dos quais é o salão do bingo enquanto outro oferecendo Jogos De casseino - ambos
dos como 💹 Casesinos sob os regulamento da BSA? Resposta 2: Se uma governo tribal emitir
uas licença a separadas: Uma para maior casa de apostas da espanha operaçãode 💹 jogotrivial que oferece apenas rendo
adicional;e outra com numa operacionalidade TriTriba A propriedades combinada não está
elevante Paraa determinação! Veja FIN-2007-2G005 (14 💹 DE novembro se
2007), Pergunta e
sposta 2. sobre o tratamento do bingo: pergunta 2: Um cassino ou um clube de cartão 💹 que
em maior casa de apostas da espanha dinheiro cheques é considerado uma negócio com serviços a moeda ("MSB")?res
osta 1: Não! Ocasinosou clubes cartões devidamente licenciado/ 💹 autorizado A fazer
os como R$ 1 milhão),comoo valor bruto por num jogo; É seu Cassein masum planode Uma
na Ou outro 💹 Clube De vez não está obrigado à cumprircom as regras específicas dos
3 Seção B - 31 C-F (R) 1021 3.30011(a). 💹 – “c"e10 211.512
Requisitos deRelato a
De Moeda. Pergunta 3: Um casseino pode cumprir os requisitos, relatórios e
moeda usando um 💹 sistema com informações em maior casa de apostas da espanha identificação dos chip?3 : FinCEN está
naciente que alguns Casesinos usam o sistemas chamado "dois-strike" (ou 💹 possivelmente
a Sistema similarmente projetado) para obter informação sobre identidade entre clientes
relacionadas à negociações da unidade reportáveis envolvendo compram do vários
S 💹 durante 1 dia ou jogo
informação diretamente de um cliente durante uma transação, o
ssino depende do computador ou outros registros internos 💹 pré-existentes para
transações e obter as informações identificativas (por exemplo. Númerode endereço)
ssáriopara completar num relatório a operação da moeda; Se 💹 As Informações De
ão necessárias estiverem ausentemou incompletaS - Ocassein registrará Um informe
eto que inserirrá os nome dos clientes em maior casa de apostas da espanha 💹 outro banco dados informatizado
cliente
retornar ao cassino em maior casa de apostas da espanha outro dia de jogo e comprar R$ 5.000 ou mais Em 💹 maior casa de apostas da espanha chip,
om moeda. ele verificará uma basede banco computadorizada para determinar se um relato
ncompleto foi arquivado anteriormente; Ocassein solicitará do 💹 consumidor qualquer
ação Informações a identificação omitidas: Seo clientesr recusam A fornecer as
ese os consumidores adquirir ficha- por menos atéR R$ 💹 10.000), este CasSinosaguarda
até que da atividade monetária no sócio exceda Re C# 1.000
solicitará novamente
ões de identidade. Caso o Cliente se 💹 recuse a prestar as informacoes, então ele freguês
é banido em maior casa de apostas da espanha mais buy-ins do dinheiro Ate que novas infos sejam 💹 produzidas ou até O
vencimentode seis dos dois relatórios com transações da moeda incompleta”. Um casino
conhecimento De Que um mesmo 💹 cliente realizou negociações e valores agregados à + por
$ 10.000 durante 1 único dia jogo? Umacasin dispõe apenas 15 💹 dias os jogos para
tar uma relatório completo! Se num Casinos tiver essa
oportunidade razoável de obter
ormações a identificaçãode um cliente, mas 💹 em maior casa de apostas da espanha vez disso depender das Informações
precisas ou incompletaS nos registom internos pré-existentes. o casino não cumpriu os
gulamento?Pergunta Resposta 4: 💹 Os regulamentais que implementaram do BSA exigem e dos
ubes com cartão criem E retenham registros da todas as transações por 💹 moeda pelos
es - incluindo registrados na forma como registrar pela transação mais moedas para
tro múltiplos dessa operação sem câmbio;4 Este 💹 inrequisito se
aplica aos clubes do
o que oferecem a prática de apostas Kum KM e bancos.5 Em maior casa de apostas da espanha parceria, ou naem 💹 Komo -
s probabilidadeS são divididas em maior casa de apostas da espanha uma proporçãoou distribuídas uniformemente entre
indivíduos com numa parceira; E ganhos/ perdas foram divididos 💹 dentre os indivíduo: Um
idadão colocando um caku m TsuMO deve trocar moeda por fichadas como o revendedorde
e se cartões / 💹 corredor chip antes mesmo Uma jogaas Kur M Kun Wuen é aceita! Os
ento também exigem para cada Clube cartapara 💹 arquivar seu relatório De
transação de
a para cada transações em maior casa de apostas da espanha moedas envolvendo dinheiro com ou valor que mais. RR$
000,6 Um 💹 individuais comprando fichacom Moeda está realizando uma operação O indivíduo
coloca a aposta Kum KM colocou Aposta Em maior casa de apostas da espanha nome 💹 do Cada indivíduos na parceria; Os
lubesde cartão devem ter procedimentos baseados no risco e identificar as
Kun Wu m E 💹 os cidadãos envolvidos nas jogada ”. Pergunta 5: Uma casseino pode confiar
obre um ITIN como meio se verificar maior casa de apostas da espanha identidade?
Resposta 💹 5: Não. O Internal Revenue
Service ("IRS") emite um Número de Identificação do Contribuinte Individual "ITIN"),7
ra indivíduos par uso como número, 💹 processamento e impostos; o II RS come ICTINEs é
dãos estrangeiros ou outros (ex estrangeiro residentes que não residente)que têm
tos federaisde 💹 relatório/ arquivamento DE imposto mas também sem se qualificam Para
ros da Segurança Social”. Os regulamento a exigem Que casseinos E 💹 clubes De cartão
iquesem as identidadees desses
indivíduos examinando um passaporte, cartão de
ção alienígena ou outro documento oficial não Os cassinos Não 💹 devem confiar em maior casa de apostas da espanha
S para verificar identidade e responder a itens no uma relatório da transação com moeda
que Elicite informações 💹 sobre verificaçãode personalidade. já Que os candidatos à II
n também são obrigados A fornecer documentos De identifica: Pergunta 6 do 💹 Quais
es estão isentam dos requisitos por relatórios das operações moedas? Resposta6):
eino nunca é obrigadoa
relatar transações em maior casa de apostas da espanha moeda com: 💹 Certos bancos domésticos;
ou e revendedores de caixas, câmbio o cheque. desde que As negociações são realizadas
e acordo como um 💹 Acordo contratualou outro entendimento não abrange os serviços
ros descritos na 31 CF/R - 1021 3.311 (a)(8), “b” (7). Em maior casa de apostas da espanha 💹 b" (8); Além disso a uma
casseino também é obrigado A reportaar as seguintes operações do Cash-ins da medida Em
k0} quando 💹 à mesma Moeda física foi apostada anteriormente para num jogode dinheiro no
esmo jogador sem sair das mesa ; 19
Bills inseridom 💹 em maior casa de apostas da espanha dispositivos de jogos
1021/313); Cash outs ganhos com um jogo do dinheiro ( na medida Em maior casa de apostas da espanha que 💹 é a mesma
oeda física apostada); e Jackpotes das máquinas caça níqueis / terminais da loteria
maior casa de apostas da espanha
). Pergunta 7: Um casseino 💹 pode subtrair transaçõesde saque por negociaçõesem
ao Agregar várias transação? Resposta7 : As operações R -Cashe–ine retirada devem sera
somadas separadamente 💹 mas não deve serem Compensaadas individualmente umaS contra as
ras”. Os valores podem ter
inseridos separadamente no relatório de transação a moeda.
ção 💹 C: 31CFR 1021/320 Requi,itos para Relatórior De Transações Suspeitas Pergunta 8 : É
necessário um casseino e relatando transações suspeita que 💹 realizadas através das
as caça-níqueis ou terminaisde loteria em maior casa de apostas da espanha
maior casa de apostas da espanha
? Resposta 9): Sim! As negociações
senvolvidas por meio da Caça caçador 💹 Slotesou terminal se video sorteia são operações
onduzida as / tentadas pela (em nematravés" do numcasin com fins relatórios sobre
ções dos 💹 arquivos DE Moeda
não são isenções da exigência de relatar transações
.11 Um casseino é necessário para estabelecer controlem internos baseados em 💹 maior casa de apostas da espanha risco
e garantir o cumprimento a obrigação, Denunciaar transmissões suspeito ). controla-
adas no perigo internas12 podem incluir procedimentos com os 💹 uso dos sistemas
dosde monitoramento por "Slotes",13 incluindo um arquivo validador ou conta do
vo se jogo;14e sistema mais vigilância que identificar 💹 clientes ( realizam atividades
iminosa as através
de máquinas caça-níqueis. Os terminais da loteria e
maior casa de apostas da espanha
, Pergunta
É necessário um cassino usar 💹 relatórios para resgate do quiosques ou bilhete se rlot
maior casa de apostas da espanha detectar atividades suspeitam? Resposta 09 : Umcassein é importante par
r 💹 controle os internos baseadosem risco que garantir o cumprimento à exigência por
aR transações suspeito a”, incluindo procedimentospara usa todas as 💹 informações
eis como procedimentode uso dos sistemas automatizados com processamento De dados;
s Casesinos
oferecem máquinas de Quiosque multifuncionais para clientes, conectadas a
💹 gateway ou qui osq. servidor - que pode executar uma variedade por transações
as: como resgatar eSlot machineou bilhetem da loteria 💹 em maior casa de apostas da espanha
maior casa de apostas da espanha
por moeda), trocar
das dos EUA com Bitcoin do Estados Unidos (e seja- quebrar contas / papel ), recuperar
ontosde 💹 prettes DE jogadores E iniciar transferência as eletrônicamente aos fundos Para
Ou De Uma conta das aposta
ou terminais não contêm o 💹 nome de um cliente e qualquer
o da máquina, conta), O números A terminal a loteria em maior casa de apostas da espanha
maior casa de apostas da espanha
que ele 💹 emitiu. bem
mo uma código para validação com 18 dígitos é Um Código De barras exclusivo também pode
ser usado Para identificar 💹 1 clientes:15 Embora os consumidores estejam limitadodos por
resgatar bilhetees geralmente avaliadomem no mais se R$3.000”, seu consumidor podem
izar toda sériede 💹 resgater dos passeis Em maior casa de apostas da espanha valores inferioresaR Re R$5.000 No mesmo
quiosque -ou até dois Quioques
localizados próximos um do outro, durante 💹 uma curto
do de tempo (geralmente em maior casa de apostas da espanha vários minutos) Além disso. os clientes podem alimentar
contas com validadores das várias máquinas 💹 caça-níqueis e não fazer apostas ou Uma
pequena joga”, imprimir bilhete a TITO é descontar para num quiosques o resgate 💹 por
tes - sem interação humana! Ambas as vulnerabilidadem acima são apenas casseino: Para
nsde relatórios da transações suspeitadas),cassseinos devem observar que 💹 O inrequisito
este relatório também se aplica à
"padrões de operações" que são suspeitos e agregado,
R$ 5.000. Assim como O monitoramento 💹 das atividades suspeita ”, deve considerar ou
-como praticável- as informações transacionais em maior casa de apostas da espanha detalhes do resgate dos
o quiosque/salot 💹 um cartão relatórios 17 para finsde relatar atividade investigado
ém”. Pergunta 10: É quando uma casseinoou clube com cartões pode fazer 💹 Quando recebe
intimação é seu relatório da actividade criminosa? Resposta Dez). Se num Casinos / Um
lube Do plano foi servidocom 💹 Uma intimidaação
que exija a divulgação de um relato da
ividade suspeita ou o fato Um casinoou clube do cartão deve notificar 💹 imediatamente O
binete, Conselheiro Chefedo FinCEN No (703) 905-3590. Seção D: 31 C/F RR
jogos de
as, transferênciade fundos entre contas em maior casa de apostas da espanha 💹 dinheiro da frente e conta apostas. E
tirar fundo das Conta arriscando na forma De cheques a casseino ou moeda - 💹 transmissões
eletrônicaS), créditos para um cartão- didébito pessoal; Ou como retirada as
o par financiar probabilidademou ofertar sobre eventos
fins de jogo. Um 💹 representante
junkete é a pessoa responsável pela organização no grupo, Os membros o Junkeset são
quentemente conhecidos e classificados como jogadores 💹 que devem participar em maior casa de apostas da espanha um
terminado nível da atividade dos jogosde Azar
igual ao total de recursos que os membros
do junket 💹 pretendem apostar. Os fundos serão mantidos em maior casa de apostas da espanha uma Conta, Dinheiro
ente Em maior casa de apostas da espanha casseino até quando o Juncket chegue! Requisiitos 💹 para manutenção dos
trosem 31 CFR 1021/410 (a) afirmam: "onde [um] depósito[ou conta está no nome das
as", A disposição exige e 💹 noscasSinos verifiqueram a identidade No momento com onde um
epósitos é feito ou as contas aberta; Se num Casesin permite todos 💹 membro da UmJunker
alizeam compra
através da conta de dinheiro na frente, a Conta "está em maior casa de apostas da espanha nomede
ou mais pessoas", e 💹 cada membro do juncket tem um"interese financeiro' nessa contas.19
Quando uma pessoa é o não residente), Além disso também quando Um 💹 representante por
et envia fundos para outro cassino dentro com maior casa de apostas da espanha transferência internacional dos fundo
- os requisitos identificação ao cliente 💹 se aplicam A qualquer valor monetário;22
Sinos são obrigados à implementar procedimentos baseadosem riscopara garantir seu
mento pela
exigência de relatar transações suspeitas, 💹 incluindo procedimentos para usar
"todas as informações disponíveis e determinar a ocorrência da qualquer transação
to".22 Um casseino é obrigado A implementar 💹 processos em maior casa de apostas da espanha identificar o
e do junket ou cada membro no lixo. obter outras informação sobre esses indivíduos à
lizar uma 💹 Devida diligência -para contas com dinheiro pela frente? Pergunta 13: Como
asSinos deve tratar jackpotes das máquinas caça-níqueisou terminais por loteriade
maior casa de apostas da espanha
uando 💹 os clientes não têm identificação? Resposta 13: Normalmente, jackpot de slot
nes ou terminal da Loteria De Vídeo são pagodos em 💹 maior casa de apostas da espanha moeda. Se um cliente Não tiver
dentidade válida e o casseino geralmente coloca uma boleto com pagamento E Moeda Em
💹 Uma conta para custódia na gaiola contendo instruçõesde que do depósito no pode ser
erado a outro consumidor até caso A 💹 identifica seja fornecida! Para isso ocorrer -a
sação deve é tratada como seu depósitos por segurança”. Pergunta 14 – Qual foi
to 💹 de retenção do registro para registros originais ou microfilmes sobre a atividadede
ogo da um usuário? Resposta 14: Os casseinos são 💹 obrigados à manter o original Além
o, os regulamentom exigem que doscassiinas mantenham registrados exigido. por outras
s e comissárior federais), estaduais
cassino 💹 dependa para rastrear a atividadede câmbio
dos seus clientes. Além disso, umcasseinos ou clube do cartão não pode excluir e
r registros 💹 das transações múltiplas em maior casa de apostas da espanha papel (antes no final o período com
o por cinco anos). Um CasSin nem Clube Do 💹 cartões podem Reter apenas uma planilha
atizada dessas informações que são digitadas pelo Uma gaiolaoupelo funcionário ao chão;
numa vez porque os 💹 registrados Em maior casa de apostas da espanha papéis foram documentos originais da atividades-
jogo dele cliente”.26 Pergunta 15: É
necessário um casino para registrar números de
ficação 💹 Para transações envolvendo cheques pessoais em maior casa de apostas da espanha Sim. Um Casinos é exigido
b 31 C-F/R, 1021 3.410(b) (9), e criare manter 💹 uma lista com operações envolvem a
pessoal27 ou outros instrumentos especificados; Em maior casa de apostas da espanha valores faciaisde R$3.000ou
s - independentemente sea moeda 💹 estar envolvida". A Lista deve conter "to todos os
os referência"). Uma"número da avaliação particular", são citadoem31 B FRA
necessário
sposta 16: Sim. 💹 Um cassino é obrigado a incluir "todos os números de referência" em
maior casa de apostas da espanha lista das transações, número da conta docassein", 💹 está citado Em maior casa de apostas da espanha 31 C-F/R -
21 3.410 (b)(9“ii), como exemplo e um número mais referências; Sob31 CN F R 💹 )> dez 21
100 "( b ), uma'não Da Conta o Cassino' significa qualquer nome E todos dos valores
a nossa contas 💹 são nomes que minha causa Alguns cainos usam 1 numero mestre para se
ca A todas as horas
números para contas de 💹 depósito e crédito, outro conjunto Para as
nta do rating dos jogadores ou Conta da clube com slotes). Se um casino 💹 atribuir mais
e 1 numero a uma cliente. o Casinos deve registam cada dois os número em maior casa de apostas da espanha Cada
ação: Por exemplo; 💹 se algo dinheirocheque pessoal for depositado numa caixa Em maior casa de apostas da espanha
r não pode ser atribuído nenhum jogador separado A Uma Pergunta 💹 17 : É necessário
in é registadora transaçõesem quando instrumentos contendo valores faciais por
+ são mantidodos como garantia
para uma extensão 💹 de crédito? Resposta 17. Sim, Um
o é exigido sob 31 C-F/R: 1021s410(9)para criar e manter a lista da cada transação
💹 umcasseno que o cliente envolvendo valoresde face por US$ 3.000 ou superior; Quando
clientes compra De volta do cheque no 💹 caixa / "Cheques em maior casa de apostas da espanha negócios",ou quando
o CasSinos usa os re Check -chk dele Caixans Ou verificação se negócio Para 💹 satisfazer
os números pendentem Sob Atensão com Crédito), 1 cain deve registrar essa operação
adamente!29 Pergunta 18 : É
um Casino necessário para 💹 registrar transações em maior casa de apostas da espanha que
s instrumentos com valores faciais de R$ 3.000 ou mais são emitidos? Resposta 18: Sim.
nquanto muitas 💹 negociações entre o casseino e seu cliente ocorrem no uma gaiola,
mentos a contabilidadeou escritórios docassio também podem receber bilhetees vencedores
através 💹 dos correio por clientes (por exemplo; TITO
disso, um Cassino pode receber
umentos negociais para pagar linhas de crédito pendentes através dos 💹 procedimentos do
sino. Se o departamento da contabilidade recebe instrumento com clientes em maior casa de apostas da espanha
einos que são destinados a outras divisões corporativam 💹 ou corporações relacionadas
exemplo: pagamentoesde banquete ”, depósitos por vendas das convenções e "cheques-
ada diversos),ou Para uma hotel - loja 💹 se presentes ao restaurante não opera nas
ções d Pergunta 19 – Um CasSin é necessário
para registrar instrumentos negociáveis com
valores faciais 💹 de R$ 3.000 ou mais que se originam, marcadores? Resposta 19. Sim! Se
cliente não conseguir resgatar uma marcador a 💹 outro cassino concluirá o marcandodor:30
Umcasinos criarrá seu contra-cheque e inclui será nocontra Contra Cheques O nome do
eficiário é 1 💹 númerode rechesse;31O sobrepré -controlEé apenas instrumento Negável),o
tierRescrito foi os objeto De Para solicitarem algum marcoureou extensão em maior casa de apostas da espanha
(um clientes 💹 inicialmente completa novo pedido
de créditos do cassino. FinCEN vê a
lusão no marcador como uma "transação entre ocassein e seu cliente 💹 envolvendo um cheque
bancário oficial". Se O contra- Cheques tiver 1 valor nominalde R$ 3.000 ou mais, os
uisitos abaixo da 31 💹 CFR 1021/410(b) (9), se aplicariam à transação: Um Casinosou clube
com cartão pode fornecer aos clientes cartões sem informação que Desencrevam 💹 seus
tos? Resposta 20 : Os regulamentois em maior casa de apostas da espanha implementam este BSA não exigem nem
m cainas / clubes por planos desse 💹 fornecimento
de cartas com informações aos
es. Da mesma forma, os regulamentos não requerem nem proíbe casinos ou clubes do cartão
em maior casa de apostas da espanha 💹 postar cartazes e dados Em maior casa de apostas da espanha suas gaiola a). No entanto - Casinas/ Clubes
em evitar conduta (como treinar clientes sobre 💹 como prevenir o arquivamento da uma
ação por moeda) O relatório), que poderia ser visto Como auxiliar seus cliente na
uração das 💹 transações?32 Pergunta 21:Como umcasseinoou clubede cartões recebe avisoes
rante as próximas atualizações no FinCEN para
o cumprimento dos regulamentos? Resposta
1 : Para 💹 garantir que um clube do casseino é mantido a par das notícias, regras e
s de outros desenvolvimento. específicos da indústriade 💹 jogos; uma casainos ou seu card
club pode assinar notificações eletrônicaS: FINCEn! Através deste serviço para
a Os assinantes podem ter as 💹 Atualizações ao FinCEN enviadam imediatamente),
( semanalmenteou mensal) em maior casa de apostas da espanha suas contas por E-mail/paraum dispositivo sem fio).
sinons com clubes De 💹 cartão poderão se
inscrever
diretamente
ize /multi_subescribe.html?codesUSFINCEN
